Jak zostać konsultantem ds. Zarządzania finansami?
Nie ma oficjalnych wymagań dotyczących szkolenia, aby zostać doradcą do spraw zarządzania finansami, ale najbardziej udani konsultanci uzyskali wiele wykształcenia, szkolenia lub certyfikacji. Organizacje takie jak Certified Standed Advisor Financial Standards oferują certyfikaty dla tych, którzy mają tytuł licencjata, mają trzyletnie doświadczenie i mogą zdać egzamin zarządu. Większość firm zatrudniających doradców finansowych preferuje kandydatów na stopień licencjata lub magistra finansów. Niektóre firmy mogą wymagać od konsultantów zarządzania finansami posiadania pewnego rodzaju licencji lub certyfikatu. Konsultanci pracujący z akcjami, obligacjami lub papierami wartościowymi dla swoich klientów prawdopodobnie będą musieli posiadać licencję pewnego rodzaju.
Konsultanci finansowi udzielają porad i wskazówek w kwestiach finansowych, takich jak planowanie emerytalne, strategie ubezpieczeniowe i inwestycyjne. Każdy zainteresowany tą dziedziną powinien mieć doświadczenie w bankowości, ekonomii, pośrednictwie hipotecznym, giełdzie i zarządzaniu finansami. Korzystne jest również doświadczenie w pracy z firmami brokerskimi, firmami powierniczymi lub firmami, które obsługiwały fundusze wspólnego inwestowania.
Ktoś, kto chce zostać konsultantem ds. Zarządzania finansami, może potrzebować specjalizacji w innych konkretnych obszarach związanych z finansami. Wiele profesjonalnych organizacji planowania finansowego oferuje również programy certyfikacyjne dla tych, którzy już posiadają dyplom z planowania finansowego. Większość konsultantów finansowych otrzymała certyfikowane szkolenie lub akredytację w organizacjach zawodowych i specjalizuje się tylko w niektórych obszarach planowania finansowego.
Uniwersytety i college oferują różne stopnie licencjackie lub magisterskie w zakresie planowania finansowego, rachunkowości, ekonomii lub biznesu. Inne organizacje edukacyjne lub szkoleniowe oferują programy edukacyjne dla kogoś, kto chce zostać konsultantem ds. Zarządzania finansami i zdobyć kwalifikacje Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) lub Registered Financial Planner (RFP). Niektóre programy certyfikacyjne są oferowane na kampusach uniwersyteckich lub uniwersyteckich, online lub za pośrednictwem profesjonalnych warsztatów planowania finansowego. Te programy certyfikacyjne przygotowują planistów finansowych do obsługi określonych obszarów finansów, w tym strategii planowania podatkowego, zarządzania ryzykiem, określonych rodzajów ubezpieczeń i świadczeń pracowniczych.
Konsultanci ds. Zarządzania finansami mogą specjalizować się i współpracować tylko z niektórymi klientami lub mogą współpracować z wieloma różnymi klientami, w tym korporacjami, trustami, rodzinami, prywatnymi firmami, a nawet osobami prywatnymi. Niektórzy konsultanci ds. Zarządzania finansami są zatrudnieni przez dużą firmę, są samozatrudnieni lub mogą pracować jako osobiści konsultanci finansowi dla wielu różnych osób i firm. Inni konsultanci zarządzania finansami specjalizują się w takich obszarach jak papiery wartościowe, planowanie nieruchomości lub nieruchomości. Doradcy finansowi oferujący szeroki zakres usług zwykle zarabiają mniej niż ci, którzy specjalizują się w niektórych obszarach zarządzania finansami. Z tych, którzy się specjalizują, doradcy finansowi pracujący z kontraktami na papiery wartościowe i towary zwykle zarabiają więcej.
Aby zostać konsultantem ds. Zarządzania finansami, niezbędne są również umiejętności relacji międzyludzkich. Większość ludzi bywa bardzo wrażliwa i nie daje łatwo kontroli nad swoimi finansami tym, którym nie ufa. Każde szkolenie, aby zostać konsultantem ds. Zarządzania finansami, powinno obejmować instrukcje dotyczące pracy z różnymi typami osób i osobowości.