Hur blir jag ekonomisk konsult?

Det finns inga officiella krav för utbildning för att bli en finansiell förvaltningskonsult, men de mest framgångsrika konsulterna har fått en hel del utbildning, utbildning eller certifiering. Organisationer som Certified Financial Advisor Board of Standards erbjuder certifiering för de som har en kandidatexamen, har tre års erfarenhet och kan klara en styrelseexamen. De flesta företag som anställer finansiella konsulter föredrar kandidater att ha en kandidatexamen eller magisterexamen i ekonomi. Vissa företag kan behöva konsulter för ekonomisk förvaltning att inneha någon form av licens eller certifiering. De konsulter som arbetar med aktier, obligationer eller värdepapper för sina kunder kommer troligen att ha en licens av någon typ.

Finansiella konsulter ger råd och vägledning i ekonomiska frågor som pensionsplanering, försäkring och investeringsstrategier. Alla som är intresserade av detta område bör ha en bakgrund i eller förståelse för bank, ekonomi, hypoteksförmedling, aktiemarknaden och ekonomisk förvaltning. Erfarenhet av att arbeta med mäklarföretag, förtroendeföretag eller företag som har hanterat fonder är också fördelaktigt.

Någon som vill bli en ekonomistyrningskonsult kan behöva specialisera sig inom andra specifika områden i samband med finansiering. Många professionella organisationer för ekonomisk planering erbjuder också certifieringsprogram för dem som redan har examen i ekonomisk planering. De flesta finansiella konsulter har fått certifierad utbildning eller ackreditering i professionella organisationer och är specialiserade endast inom vissa områden inom ekonomisk planering.

Universitet och högskolor erbjuder olika grund- och forskarutbildningar inom ekonomisk planering, redovisning, ekonomi eller företag. Andra utbildnings- eller utbildningsorganisationer erbjuder utbildningsprogram för någon som vill bli en ekonomistyrningskonsult och få en certifierad finansiell konsult (CFC), certifierad finansiell planerare (CFP) eller registrerad finansiell planerare (RFP). Vissa certifieringsprogram erbjuds på högskolor eller universitet, online eller genom professionella workshops för ekonomisk planering. Dessa certifieringsprogram förbereder ekonomiska planerare för att hantera specifika finansieringsområden, inklusive skatteplaneringsstrategier, riskhantering, specifika typer av försäkringar och anställdas förmåner.

Ekonomihanteringskonsulter kanske specialiserar sig och arbetar endast med vissa kunder eller kan arbeta med ett brett utbud av kunder, inklusive företag, fonder, familjer, privata företag och till och med individer. Vissa ekonomikonsulter är anställda av ett stort företag, är egenföretagare eller kan arbeta som personliga finansiella konsulter för en mängd olika individer och företag. Andra ekonomistyringskonsulter är specialiserade på områden som värdepapper, fastighetsplanering eller fastigheter. Finansiella konsulter som erbjuder ett brett utbud av tjänster tenderar att tjäna mindre än de som är specialiserade på vissa områden inom ekonomisk förvaltning. Av de som är specialiserade tenderar finanskonsulter som arbetar med värdepappers- och råvarukontrakt att tjäna mer.

För att bli en ekonomikonsultkonsult krävs också kompetens mellan personliga relationer. De flesta människor tenderar att vara mycket känsliga och överlåter inte lätt kontrollen över sin ekonomi till dem som de inte litar på. All utbildning för att bli en ekonomikonsultkonsult bör omfatta instruktioner i att arbeta med olika typer av människor och personligheter.