¿Cómo elijo los mejores instrumentos derivados?
Los derivados son valores financieros que obtienen un valor basado en el valor de otro activo, incluidas acciones o bonos. Para elegir los mejores instrumentos de derivados, un inversor puede sopesar las condiciones actuales del mercado y también intentar anticipar la dirección en la que el comercio está preparado para tomar. Dos de los derivados comunes que se utilizan son opciones y futuros. Los activos ideales pueden depender de su marco de tiempo para invertir, confianza en su convicción sobre los mercados y el precio.
Antes de decidir qué instrumentos derivados usar, puede beneficiarse de identificar las características de ambos activos. Estos valores a menudo se consideran más riesgosos que los activos tradicionales, incluidas las acciones y los bonos. En general, hay un grado de especulación que acompaña a la inversión derivada.
Las opciones se encuentran entre los instrumentos derivados entre los que puede tener que elegir. Seleccionar estos valores le brinda la opción de comprar o vender algún activo a una fecha futura a tiempo para un anterior aprecio terminado. Si decide que no vale la pena continuar con la transacción, puede permitir que la fecha de vencimiento del contrato expire sin hacer un movimiento. Sin embargo, todavía es probable que pierda la inversión inicial que hizo para asegurar el contrato de opciones.
Un acuerdo de futuros es algo más estricto; Similar a las opciones, un contrato de futuros designa un precio particular para algún activo en una fecha posterior en el tiempo. Sin embargo, en lugar de permitir que la fecha de vencimiento pase, debe determinar si desea seguir con la entrega del activo subyacente en un contrato de futuros. Esto podría ser artículos agrícolas o materias primas, como algodón o metales. En el caso de que no esté interesado en recibir la entrega de estos activos físicos, puede resolver un contrato de futuros por efectivo. Los agricultores participan en este mercado para asegurar los precios de los cultivos agrícolas.
Al seleccionar los mejores instrumentos de derivados, debe decidir cuánto riesgo puede permitirse correr. Hay algunos contratos extremadamente especulativos que tienen la promesa de entregar rendimientos considerables, pero eso desencadenaría pérdidas significativas si el comercio sale mal. También puede descubrir instrumentos derivados más conservadores que pueden no generar la mayor ganancia, pero es menos probable que causen pérdidas insuperables.
Es probable que el inversor promedio obtenga la mayor transparencia de los derivados comerciales en algún intercambio importante. La otra opción es comprar y vender contratos en los mercados de venta libre, donde hay menos garantía de precios. Además, puede ser aconsejable comerciar en regiones donde existe una supervisión regulatoria de estos valores debido a la naturaleza especulativa que es inherente a estos activos riesgosos. Antes de seleccionar qué instrumentos de derivación comercio, debe evaluar las condiciones del mercado. Si cree que el costo del activo subyacente en un DEREl contrato ibilante aumentará en el futuro, es posible que pueda bloquear un precio de ganga temprano, vendiendo los activos para obtener ganancias más adelante.
Los mejores instrumentos derivados pueden incluirse en alguna cartera de inversiones, como un Fondo Caderado (ETF) de Exchange, supervisado por un profesional. Si se siente seguro del sentimiento del mercado que rodea una clase de activos particular, como las acciones, puede seleccionar un ETF de opciones que le brinde exposición a un grupo particular de valores de capital. La relación de gastos para ETFS se considera ampliamente aceptable y usted obtiene la experiencia comercial de alguna empresa de gestión de activos. Además, puede intercambiar un ETF de opciones similar a la forma en que compra y vende valores individuales para que haya un elemento de conveniencia vinculado a este método.