Come scelgo i migliori strumenti derivati?
I derivati sono titoli finanziari che ottengono un valore basato sul valore di un'altra attività, inclusi titoli o obbligazioni. Per scegliere i migliori strumenti derivati, un investitore può valutare le attuali condizioni di mercato e anche tentare di anticipare la direzione in cui la negoziazione è pronta a prendere. Due dei derivati comuni utilizzati sono opzioni e futures. Le risorse ideali possono dipendere dal periodo di tempo per gli investimenti, dalla fiducia nella convinzione dei mercati e dal prezzo.
Prima di decidere quali strumenti derivati utilizzare, è possibile trarre vantaggio dall'identificazione delle caratteristiche di entrambe le attività. Questi titoli sono spesso considerati più rischiosi rispetto alle attività tradizionali, inclusi titoli e obbligazioni. Esiste generalmente un certo grado di speculazione che accompagna gli investimenti in derivati.
Le opzioni sono tra gli strumenti derivati tra cui potresti dover scegliere. La selezione di questi titoli ti dà la possibilità di acquistare o vendere alcune attività in una data futura in tempo per un prezzo predeterminato. Se decidi che non vale la pena procedere con la transazione, puoi consentire alla data di scadenza del contratto di scadere senza fare una mossa. Tuttavia, è probabile che si perda comunque l'investimento iniziale fatto per garantire il contratto di opzioni.
Un accordo sui futures è in qualche modo più rigoroso; simile alle opzioni, un contratto futures designa un determinato prezzo per alcune attività in un secondo momento. Invece di consentire il passaggio della data di scadenza, è necessario determinare se si desidera proseguire con la consegna dell'attività sottostante in un contratto futures. Potrebbe trattarsi di articoli agricoli o materie prime, come cotone o metalli. Nel caso in cui non si sia interessati a ricevere la consegna di tali beni materiali, è possibile regolare un contratto futures per contanti. Gli agricoltori partecipano a questo mercato per garantire i prezzi delle colture agricole.
Nella scelta dei migliori strumenti derivati, dovresti decidere quanti rischi puoi permetterti di correre. Ci sono alcuni contratti estremamente speculativi che hanno la promessa di offrire rendimenti considerevoli, ma che causerebbero perdite significative se il commercio andasse male. È inoltre possibile scoprire strumenti derivati più conservativi che potrebbero non generare la maggior parte degli utili ma che hanno meno probabilità di causare perdite insormontabili.
È probabile che l'investitore medio ottenga la massima trasparenza dalla negoziazione di derivati su alcuni importanti cambi. L'altra scelta è quella di acquistare e vendere contratti nei mercati over-the-counter, dove c'è una minore garanzia dei prezzi. Inoltre, potrebbe essere saggio negoziare derivati in regioni in cui vi è una supervisione regolamentare di questi titoli a causa della natura speculativa inerente a tali attività rischiose. Prima di selezionare quali strumenti derivati negoziare, è necessario valutare le condizioni di mercato. Se ritieni che il costo per l'attività sottostante in un contratto derivato aumenterà in futuro, potresti essere in grado di bloccare un prezzo d'occasione in anticipo, vendendo le attività per un profitto in seguito.
I migliori strumenti derivati possono essere inclusi in alcuni portafogli di investimento, come un fondo negoziato in borsa (ETF), supervisionato da un professionista. Se ti senti sicuro del sentimento di mercato che circonda una particolare classe di attività, come le azioni, potresti selezionare un ETF sulle opzioni che ti fornisce un'esposizione a un particolare gruppo di titoli azionari. Il rapporto di spesa per gli ETF è ampiamente considerato accettabile e si acquisisce l'esperienza di trading di alcune società di gestione patrimoniale. Inoltre, è possibile negoziare un ETF su opzioni simile al modo in cui si acquistano e vendono singoli titoli in modo che vi sia un elemento di convenienza legato a questo metodo.