Como escolho os melhores instrumentos derivativos?

Derivativos são títulos financeiros que obtêm um valor com base no valor de outro ativo, incluindo ações ou títulos. Para escolher os melhores instrumentos derivativos, um investidor pode pesar as condições atuais do mercado e também tentar antecipar a direção em que a negociação está pronta. Dois dos derivativos comuns usados ​​são opções e futuros. Os ativos ideais podem depender do seu prazo para investir, da confiança em sua convicção sobre os mercados e do preço.

Antes de decidir quais instrumentos derivativos usar, você pode se beneficiar da identificação das características de ambos os ativos. Esses títulos são frequentemente considerados mais arriscados que os ativos tradicionais, incluindo ações e títulos. Geralmente, existe um grau de especulação que acompanha o investimento em derivativos.

As opções estão entre os instrumentos derivativos que você pode escolher. A seleção desses títulos oferece a opção de comprar ou vender algum ativo em uma data futura a um preço predeterminado. Se você decidir que não vale a pena prosseguir com a transação, poderá permitir que a data de vencimento do contrato expire sem fazer nenhuma alteração. Ainda é provável que você perca o investimento inicial que fez para garantir o contrato de opções.

Um contrato de futuros é um pouco mais rigoroso; semelhante às opções, um contrato de futuros designa um preço específico para um ativo em uma data posterior no tempo. Em vez de permitir que a data de vencimento passe, no entanto, você deve determinar se deseja dar continuidade à entrega do ativo subjacente em um contrato futuro. Podem ser itens agrícolas ou matérias-primas, como algodão ou metais. No caso de você não estar interessado em receber a entrega desses ativos físicos, é possível liquidar um contrato futuro por dinheiro. Os agricultores participam deste mercado para garantir preços para as culturas agrícolas.

Ao selecionar os melhores instrumentos derivativos, você deve decidir quanto risco pode assumir. Existem alguns contratos extremamente especulativos que prometem gerar retornos consideráveis, mas que desencadeariam perdas significativas se o comércio fosse ruim. Você também pode descobrir instrumentos derivativos mais conservadores que podem não gerar mais lucros, mas são menos propensos a causar perdas intransponíveis.

É provável que o investidor médio obtenha mais transparência com os derivativos de negociação em algumas grandes bolsas. A outra opção é comprar e vender contratos nos mercados de balcão, onde há menos garantia de preço. Além disso, pode ser aconselhável negociar derivativos em regiões onde há supervisão regulatória desses títulos, devido à natureza especulativa inerente a esses ativos de risco. Antes de selecionar quais instrumentos derivativos negociar, você deve avaliar as condições do mercado. Se você acredita que o custo do ativo subjacente em um contrato de derivado aumentará no futuro, poderá conseguir um preço de barganha mais cedo, vendendo os ativos com lucro posteriormente.

Os melhores instrumentos derivativos podem ser incluídos em alguma carteira de investimentos, como um fundo negociado em bolsa (ETF), supervisionado por um profissional. Se você se sentir confiante sobre o sentimento do mercado em torno de uma determinada classe de ativos, como ações, poderá selecionar um ETF de opções que forneça exposição a um grupo específico de valores mobiliários. A taxa de despesa para ETFs é amplamente considerada aceitável e você ganha a experiência comercial de alguma empresa de gerenciamento de ativos. Além disso, você pode negociar um ETF de opções semelhante ao modo como compra e vende títulos individuais, para que haja um elemento de conveniência associado a esse método.