¿Cómo reporto fraude bancario?
El fraude bancario es una actividad ilegal que tiene un impacto negativo tanto en las instituciones financieras como en las personas y las empresas que hacen negocios con esas instituciones. El fraude de este tipo puede asumir muchas formas, con algunos esquemas iniciados por personas que trabajan dentro de los bancos y otros que se originan con otras fuera de las estructuras de las instituciones para realizar transacciones no autorizadas. Afortunadamente, es posible identificar e informar el fraude bancario, posiblemente conduciendo al arresto y la condena del individuo o entidad que es culpable de la actividad fraudulenta.
Los clientes bancarios a menudo informan fraude bancario directamente a sus bancos, una medida que generalmente conduce a una investigación interna que eventualmente se expande para incluir a las agencias de aplicación de la ley y posiblemente a las agencias comerciales nacionales. El informe generalmente se desencadena mediante el reconocimiento de algún tipo de actividad inusual que involucra las cuentas bancarias de un cliente, a menudo una cuenta de ahorro o corriente. Una vez reportado, el banco normalmente tomará STEPS para proteger tanto los intereses del cliente como el banco en sí, lo que a su vez lanza la investigación.
Si se determina que la actividad no autorizada que involucra la cuenta bancaria no se debe a algún tipo de error administrativo, es probable que la institución denuncie fraude bancario a un departamento de policía local y otras agencias de aplicación de la ley que pueden ser necesarias para rastrear y eventualmente localizar a las personas responsables de la actividad fraudulenta. Las organizaciones comerciales, como la Comisión Federal de Comercio (FTC) en los Estados Unidos, también pueden ser notificadas e involucradas en la investigación en curso, dependiendo de la naturaleza de las transacciones fraudulentas. Por ejemplo, si la actividad implica eliminar ilegalmente las acciones de una cuenta de inversión, la FTC o una de sus homólogos en otras naciones puede cooperar con la policía para rastrear el origen de la transacción y, con suerte, identificar elE Originador.
A veces, los empleados bancarios pueden notar algo inusual con una cuenta bancaria antes de que el cliente conozca un problema. A menudo, la actividad sospechosa se coloca en algún tipo de patrón de retención, mientras que el banco intenta contactar al cliente para verificar que la transacción es legítima. Si el cliente indica que la transacción no fue iniciada o aprobada, el banco tomará medidas para informar el fraude bancario a las autoridades apropiadas, así como detener el procesamiento de la transacción.
Si el fraude es notado por primera vez por un individuo o un empleado del banco, es importante informar el fraude bancario lo antes posible. Permitir más tiempo para pasar hace que sea cada vez más difícil para la aplicación de la ley rastrear el origen de la transacción e identificar quién inició el intento. Por esta razón, una respuesta rápida tiene muchas más posibilidades de aislar el origen del fraude y posiblemente evitar que otras personas y bancos se conviertan enG Víctimas.