Jak mohu nahlásit bankovní podvody?

Bankovní podvody je nezákonná činnost, která má negativní dopad na finanční instituce i na jednotlivce a podniky, které s těmito institucemi obchodují. Podvody tohoto typu mohou nabývat mnoha forem, přičemž některé programy iniciované lidmi pracujícími v bankách a jinými pocházejícími z jiných mimo struktury institucí provádějí neoprávněné transakce. Naštěstí je možné identifikovat a nahlásit bankovní podvody, případně vést k zatčení a přesvědčení jednotlivce nebo subjektu, který je vinen podvodnou činností.

Zákazníci bank často hlásí bankovní podvody přímo svým bankám, což je krok, který obvykle vede k internímu vyšetřování, které nakonec rozšiřuje tak, aby zahrnovalo donucovací agentury a možná národní obchodní agentury. Zpráva je obvykle vyvolána uznáním nějaké neobvyklé činnosti zahrnující bankovní účty zákazníka, často úspory nebo kontrolní účet. Jakmile bude nahlášena, banka obvykle vezme sTeps na ochranu zájmů zákazníka i samotné banky, což zase zahájí vyšetřování.

Pokud je určeno, že neoprávněná činnost zahrnující bankovní účet není způsobena nějakým typem administrativní chyby, instituce pravděpodobně nahlásí bankovní podvody místnímu policejnímu oddělení a dalším donucovacím orgánům, které mohou být potřebné ke sledování a nakonec lokalizaci jednotlivců odpovědných za podvodnou činnost. Obchodní organizace, jako je Federální obchodní komise (FTC) ve Spojených státech, mohou být rovněž informovány a zapojeny do probíhajícího vyšetřování v závislosti na povaze podvodných transakcí. Pokud například činnost zahrnuje nelegální odstranění akcií z investičního účtu, FTC nebo jeden z jeho protějšků v jiných zemích může spolupracovat s vymáháním práva na sledování původu transakce a doufejme, že identifikuje THE původce.

Občas si mohou zaměstnanci banky všimnout něco neobvyklého s bankovním účtem, než si zákazník bude vědom problému. Podezřelá činnost je často zařazena do nějakého vzorce držení, zatímco banka se pokouší kontaktovat zákazníka, aby ověřoval, že transakce je legitimní. Pokud zákazník uvedl, že transakce nebyla zahájena nebo schválena, banka poté podnikne kroky k nahlášení bankovního podvodu příslušným orgánům a zastaví zpracování transakce.

Ať už je podvod poprvé všiml jednotlivce nebo zaměstnance banky, je důležité co nejdříve nahlásit bankovní podvody. Umožnění více času na procházení ztěžuje donucovací orgán, aby vystopoval původ transakce a identifikoval, kdo tento pokus zahájil. Z tohoto důvodu má rychlá reakce mnohem větší šanci izolovat původ podvodu a možná zabránit ostatním jednotlivcům a bankám v tom, aby se vztyčilyG oběti.