Hur rapporterar jag bankbedrägeri?

Bankbedrägeri är en olaglig verksamhet som har en negativ inverkan på både finansiella institutioner och de individer och företag som handlar med dessa institutioner. Bedrägeri av denna typ kan ta många former, med vissa system initierade av personer som arbetar i banker och andra som har sitt ursprung med andra utanför institutionernas strukturer för att genomföra obehöriga transaktioner. Lyckligtvis är det möjligt att identifiera och rapportera bankbedrägeri, vilket eventuellt kan leda till gripande och fällande av den person eller enhet som är skyldig till bedräglig verksamhet.

Bankkunder rapporterar ofta bankbedrägerier direkt till sina banker, ett drag som vanligtvis leder till en intern utredning som så småningom expanderar till att omfatta brottsbekämpande organ och eventuellt nationella handelsbyråer. Rapporteringen utlöses vanligtvis av erkännande av någon form av ovanlig aktivitet som involverar en kunds bankkonton, ofta ett spar- eller kontrollkonto. När den har rapporterats kommer banken normalt att vidta åtgärder för att skydda både kundens och bankens intressen, vilket i sin tur startar utredningen.

Om det fastställs att den obehöriga verksamheten som involverar bankkontot inte beror på någon typ av kontoristiskt fel, kommer institutionen sannolikt att rapportera bankbedrägeri till en lokal polisavdelning och andra brottsbekämpande organ som kan behövas för att spåra och så småningom lokalisera personer som är ansvariga för bedräglig verksamhet. Handelsorganisationer, som Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan också meddelas och involveras i den pågående utredningen, beroende på arten av de falska transaktionerna. Till exempel, om verksamheten innebär olagligt att ta bort aktier från ett investeringskonto, kan FTC eller en av dess motsvarigheter i andra länder samarbeta med brottsbekämpning för att spåra transaktionens ursprung och förhoppningsvis identifiera upphovsmannen.

Ibland kan bankanställda märka något ovanligt med ett bankkonto innan kunden känner till ett problem. Ofta placeras den misstänkta aktiviteten i ett slags hållmönster medan banken försöker kontakta kunden för att verifiera att transaktionen är legitim. Om kunden anger att transaktionen inte har inletts eller godkänts kommer banken att vidta åtgärder för att rapportera bankbedrägeri till de behöriga myndigheterna, samt stoppa behandlingen av transaktionen.

Oavsett om bedrägeriet först märks av en individ eller en anställd i banken, är det viktigt att rapportera banksbedrägerier så snart som möjligt. Att ge mer tid att passera gör det allt svårare för brottsbekämpning att spåra transaktionens ursprung och identifiera vem som initierat försöket. Av detta skäl har ett snabbt svar en mycket bättre chans att isolera bedrägeriets ursprung och eventuellt förhindra att andra individer och banker blir offer.