Hvordan rapporterer jeg banksvindel?

Banksvindel er en ulovlig aktivitet som har en negativ innvirkning på både finansinstitusjoner og enkeltpersoner og bedrifter som driver forretninger med disse institusjonene. Svindel av denne typen kan ha mange former, med noen ordninger initiert av mennesker som jobber innenfor banker og andre med opprinnelse med andre utenfor institusjonens strukturer for å gjennomføre uautoriserte transaksjoner. Heldigvis er det mulig å identifisere og rapportere banksvindel, noe som muligens fører til arrestasjon og overbevisning fra den enkelte eller enheten som er skyldig i den uredelige aktiviteten.

Bankkunder rapporterer ofte banksvindel direkte til bankene sine, et trekk som vanligvis fører til en intern etterforskning som til slutt utvides til å omfatte rettshåndhevelsesbyråer og muligens nasjonale handelsbyråer. Rapporteringen utløses vanligvis ved anerkjennelse av en slags uvanlig aktivitet som involverer en kundes bankkontoer, ofte en besparelses- eller sjekkekonto. Når den er rapportert, vil banken normalt ta sTEPS for å beskytte både kundens og bankenes interesser, som igjen lanserer etterforskningen.

Hvis det er bestemt at den uautoriserte aktiviteten som involverer bankkontoen ikke skyldes en eller annen form for geistlig feil, vil institusjonen sannsynligvis rapportere banksvindel til en lokal politiavdeling og andre rettshåndhevingsbyråer som kan være nødvendige for å spore og til slutt lokalisere personene som er ansvarlige for den uredelige aktiviteten. Handelsorganisasjoner, for eksempel Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan også varsles og involvert i den pågående etterforskningen, avhengig av arten av de uredelige transaksjonene. For eksempel, hvis aktiviteten innebærer ulovlig å fjerne aksjer fra en investeringskonto, kan FTC eller en av sine kolleger i andre nasjoner samarbeide med rettshåndhevelse for å spore opprinnelsen til transaksjonen og forhåpentligvis identifisere the opphavsmann.

Noen ganger kan bankansatte merke noe uvanlig med en bankkonto før kunden er klar over et problem. Ofte plasseres den mistenkelige aktiviteten i et slags holdemønster mens banken prøver å kontakte kunden for bekreftelse av at transaksjonen er legitim. Hvis kunden indikerer at transaksjonen ikke ble igangsatt eller godkjent, vil banken deretter ta skritt for å rapportere banksvindel til de aktuelle myndighetene, samt stoppe behandlingen av transaksjonen.

Enten svindelen først blir lagt merke til av en person eller en ansatt i banken, er det viktig å rapportere banksvindel så snart som mulig. Å tillate mer tid til å passere gjør det stadig vanskeligere for rettshåndhevelse å spore opprinnelsen til transaksjonen og identifisere hvem som startet forsøket. Av denne grunn har en rask respons en mye bedre sjanse til å isolere opprinnelsen til svindelen og muligens forhindre at andre individer og banker blirg ofre.