Hvordan rapporterer jeg svindel?

Banksvindel er en ulovlig aktivitet som har en negativ innvirkning på både finansinstitusjoner og enkeltpersoner og bedrifter som driver forretninger med disse institusjonene. Svindel av denne typen kan ta på seg mange former, med noen ordninger initiert av personer som jobber i banker og andre med opprinnelse sammen med andre utenfor institusjonenes strukturer for å gjennomføre uautoriserte transaksjoner. Heldigvis er det mulig å identifisere og rapportere om bankbedrageri, muligens som fører til arrestasjon og domfellelse av den personen eller enheten som er skyld i den uredelige aktiviteten.

Bankkunder rapporterer ofte banksvindel direkte til bankene sine, et trekk som vanligvis fører til en intern etterforskning som etter hvert utvides til å omfatte advokatbyråer og muligens nasjonale handelsbyråer. Rapporteringen utløses vanligvis av anerkjennelse av en slags uvanlig aktivitet som involverer en kundes bankkontoer, ofte en sparekonto eller sjekkekonto. Når den er rapportert, vil banken normalt ta skritt for å beskytte både kundens og bankens interesser, som igjen starter etterforskningen.

Hvis det blir bestemt at den uautoriserte aktiviteten som involverer bankkontoen ikke skyldes noen form for geistlig feil, vil institusjonen sannsynligvis rapportere banksvindel til en lokal politiavdeling og andre rettshåndhevelsesorganer som kan være nødvendig for å spore og til slutt finne personer som er ansvarlige for uredelig virksomhet. Handelsorganisasjoner, som Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan også varsles og involveres i den pågående etterforskningen, avhengig av arten av de uredelige transaksjonene. For eksempel, hvis aktiviteten innebærer å fjerne aksjer ulovlig fra en investeringskonto, kan FTC eller en av dens kolleger i andre nasjoner samarbeide med rettshåndhevelse for å spore opprinnelsen til transaksjonen og forhåpentligvis identifisere opphavsmannen.

Noen ganger kan bankansatte merke noe uvanlig med en bankkonto før kunden er klar over et problem. Ofte blir den mistenkelige aktiviteten plassert i et slags holdemønster mens banken prøver å kontakte kunden for å bekrefte at transaksjonen er legitim. Skulle kunden indikere at transaksjonen ikke ble igangsatt eller godkjent, vil banken deretter ta skritt for å rapportere banksvindel til relevante myndigheter, samt stoppe behandlingen av transaksjonen.

Enten svindelen først blir lagt merke til av en enkeltperson eller en ansatt i banken, er det viktig å rapportere om bankbedrageri så snart som mulig. Å gi mer tid til å passere gjør det stadig vanskeligere for rettshåndhevelse å spore opprinnelsen til transaksjonen og identifisere hvem som initierte forsøket. Av denne grunn har en rask respons en mye bedre sjanse for å isolere opprinnelsen til svindelen og muligens hindre andre individer og banker i å bli ofre.