Hoe meld ik bankfraude?
Bankfraude is een illegale activiteit die een negatieve impact heeft op zowel financiële instellingen als de personen en bedrijven die zaken doen met die instellingen. Dit soort fraude kan vele vormen aannemen, waarbij sommige regelingen zijn geïnitieerd door mensen die binnen banken werken en anderen met anderen buiten de structuren van de instellingen om ongeautoriseerde transacties uit te voeren. Gelukkig is het mogelijk om bankfraude te identificeren en te melden, wat mogelijk kan leiden tot de arrestatie en veroordeling van de persoon of entiteit die zich schuldig heeft gemaakt aan de frauduleuze activiteit.
Bankklanten melden bankfraude vaak rechtstreeks aan hun banken, een stap die meestal leidt tot een intern onderzoek dat zich uiteindelijk uitbreidt tot wetshandhavingsinstanties en mogelijk nationale handelsagentschappen. De rapportage wordt meestal veroorzaakt door de herkenning van een soort ongebruikelijke activiteit waarbij de bankrekeningen van een klant betrokken zijn, vaak een spaar- of betaalrekening. Eenmaal gerapporteerd, zal de bank normaal gesproken stappen ondernemen om zowel de belangen van de klant als de bank zelf te beschermen, die op haar beurt het onderzoek start.
Als wordt vastgesteld dat de ongeautoriseerde activiteit met betrekking tot de bankrekening niet te wijten is aan een soort administratieve fout, zal de instelling waarschijnlijk bankfraude melden aan een lokale politiedienst en andere wetshandhavingsinstanties die nodig kunnen zijn om de personen die verantwoordelijk zijn voor de frauduleuze activiteit. Handelsorganisaties, zoals de Federal Trade Commission (FTC) in de Verenigde Staten, kunnen ook worden aangemeld en betrokken bij het lopende onderzoek, afhankelijk van de aard van de frauduleuze transacties. Als de activiteit bijvoorbeeld inhoudt dat illegaal aandelen van een beleggingsrekening worden verwijderd, kan de FTC of een van zijn tegenhangers in andere landen samenwerken met de politie om de oorsprong van de transactie te achterhalen en hopelijk de initiator te identificeren.
Soms kunnen bankmedewerkers iets ongewoons opmerken op een bankrekening voordat de klant op de hoogte is van een probleem. Vaak wordt de verdachte activiteit in een soort houdpatroon geplaatst terwijl de bank probeert contact op te nemen met de klant om te controleren of de transactie legitiem is. Als de klant aangeeft dat de transactie niet is gestart of goedgekeurd, zal de bank stappen ondernemen om bankfraude aan de juiste autoriteiten te melden en de verwerking van de transactie stopzetten.
Of de fraude voor het eerst wordt opgemerkt door een persoon of een medewerker van de bank, het is belangrijk om bankfraude zo snel mogelijk te melden. Als u meer tijd overhoudt, wordt het voor wetshandhavers steeds moeilijker om de oorsprong van de transactie te achterhalen en te achterhalen wie de poging heeft ondernomen. Om deze reden heeft een snelle reactie een veel betere kans om de oorsprong van de fraude te isoleren en mogelijk te voorkomen dat andere personen en banken het slachtoffer worden.