Hvordan rapporterer jeg bankbedrageri?
Banksvindel er en ulovlig aktivitet, der har en negativ indvirkning på både finansielle institutioner og de enkeltpersoner og virksomheder, der handler med disse institutioner. Svig af denne type kan antage mange former, med nogle ordninger, der er initieret af folk, der arbejder i banker, og andre, der stammer fra andre uden for institutionernes strukturer til at gennemføre uautoriserede transaktioner. Heldigvis er det muligt at identificere og rapportere banksvindel, hvilket muligvis fører til anholdelse og domfældelse af den person eller enhed, der er skyldig i den svigagtige aktivitet.
Bankkunder rapporterer ofte banksvindel direkte til deres banker, et skridt, der normalt fører til en intern undersøgelse, der til sidst udvides til også at omfatte retshåndhævelsesbureauer og muligvis nationale handelsagenturer. Rapporteringen udløses normalt ved anerkendelse af en slags usædvanlig aktivitet, der involverer en kundes bankkonti, ofte en sparekonto eller kontrolkonto. Når banken er rapporteret, vil den normalt tage skridt til at beskytte både kundens og bankens interesser, som igen starter undersøgelsen.
Hvis det konstateres, at den uautoriserede aktivitet, der involverer bankkontoen, ikke skyldes en eller anden form for gejstlige fejl, vil institutionen sandsynligvis rapportere banksvindel til en lokal politiafdeling og andre retshåndhævende myndigheder, der kan være nødvendige for at spore og til sidst lokalisere personer, der er ansvarlige for den svigagtige aktivitet. Handelsorganisationer, såsom Federal Trade Commission (FTC) i USA, kan også blive underrettet og involveret i den igangværende undersøgelse, afhængigt af arten af de falske transaktioner. For eksempel, hvis aktiviteten involverer ulovligt at fjerne aktier fra en investeringskonto, kan FTC eller en af dens kolleger i andre nationer samarbejde med retshåndhævelse for at spore transaktionens oprindelse og forhåbentlig identificere ophavsmanden.
Til tider kan bankansatte bemærke noget usædvanligt med en bankkonto, før kunden er opmærksom på et problem. Ofte placeres den mistænkelige aktivitet i et slags holdemønster, mens banken forsøger at kontakte kunden for at verificere, at transaktionen er legitim. Hvis kunden angiver, at transaktionen ikke blev indledt eller godkendt, vil banken derefter tage skridt til at rapportere banksvindel til de relevante myndigheder samt stoppe behandlingen af transaktionen.
Uanset om svig først bliver bemærket af en enkeltperson eller en medarbejder i banken, er det vigtigt at rapportere banksvindel så hurtigt som muligt. At give mere tid til at gå, gør det stadig vanskeligere for retshåndhævelse at spore transaktionens oprindelse og identificere, hvem der har indledt forsøget. Af denne grund har et hurtigt svar en meget bedre chance for at isolere bedrageriets oprindelse og muligvis forhindre andre individer og banker i at blive ofre.