Hvad er formuehåndteringssoftware?

Formuehåndteringssoftware leverer data, værktøjer og opbevaring til offentlige og private bankinstitutioner, tillids- og gensidige fondeorganisationer og rigdom og aktivrådgivere. Ved at bruge formuestyringssoftware er økonomiske rådgivere i stand til at levere flere brugerdefinerede rapporter og data til klienter til enhver tid, og det giver ledere mulighed for at se en individuel kundes portefølje for bedre beslutningstagning og kundetilfredshed. Specielt vigtigt for uafhængige ledere giver aktiveradministrationssoftware en virksomhed mulighed for at reducere mange faste omkostninger og organisere kundedata mere effektivt. Med den stadigt voksende overholdelse og lovgivningsmæssige problemer i bankbranchen skal rådgivere være så informerede om alle aspekter af deres klients aktiver og formue for at forblive inden for reglerne.

At holde styr på investeringskonti; ejendom; ikke-finansielle produkter, såsom kunst eller smykker; forsikring; og kontrol og opsparingskonti kan blive en kompliceret proces for mange organisationer. Med formuestyringssoftware spores disse poster let, opdateres og integreres i en komplet finansiel portefølje. Risikostyring, kontanttransaktioner og allokering af ressourcer er også defineret i softwaren. Ved at samle disse data er rådgivere i stand til fuldt ud at se mangfoldigheden i en klients formueportefølje og er i stand til at give mere informerede salgspladser til klienter. Disse rapporter hjælper også klienter og rådgivere med at minimere eller maksimere porteføljerisiko.

Investeringsrapporter skal være nøjagtige, afspejle alle aktuelle data og tilpasses for hver kunde i henhold til deres interesser og finansielle konti. Formuestyringssoftware genererer data om kapitalgevinster og -tab, samlet værdiansættelse, renteindtægter, gensidig fondsprestation og indtjening. Det kan også oprette løbetidsalarmer og alarmer til, hvornår en præmie forfalder.

Formuehåndteringssoftware håndterer mange af de administrative opgaver for ledere. E-mails kan sendes fra softwaren, rapporter og formularer kan gemmes i databasen, og dataene kan downloades som en kommasepareret værdi (CSV) fil eller tekstdokument. Mange programmer giver organisationen mulighed for at designe rapporter til klienter, eller de har et system til at generere en webside til at præsentere dataene. Nogle programmer sender endda SMS-beskeder (Short Message Service) til klienter for at holde dem ajour om deres aktuelle økonomi. E-mail-korrespondance og klientanmodninger kan også arkiveres ét sted til samarbejde mellem forskellige afdelinger i en finansiel institution, hvilket hjælper med at forbedre kundeservicen og skaber mere informerede aktivadministratorer.