Co to jest oprogramowanie do zarządzania majątkiem?
Oprogramowanie do zarządzania majątkiem zapewnia dane, narzędzia i pamięć dla publicznych i prywatnych instytucji bankowych, organizacji powierniczych i funduszy wspólnego inwestowania oraz doradców majątkowych i majątkowych. Korzystając z oprogramowania do zarządzania majątkiem, doradcy finansowi są w stanie dostarczyć więcej niestandardowych raportów i danych w dowolnym momencie, a to pozwala menedżerom przeglądać portfolio poszczególnych klientów w celu lepszego podejmowania decyzji i zadowolenia klientów. Oprogramowanie do zarządzania aktywami, szczególnie ważne dla niezależnych menedżerów, pozwala firmie ograniczyć wiele kosztów ogólnych i efektywniej organizować dane klientów. W związku z ciągle narastającymi problemami związanymi z przestrzeganiem przepisów i regulacjami w branży bankowej doradcy muszą być tak samo informowani o wszystkich aspektach majątku i majątku klienta, aby zachować zgodność z przepisami.
Śledzenie rachunków inwestycyjnych; nieruchomość; produkty niefinansowe, takie jak sztuka lub biżuteria; ubezpieczenie; a konta czekowe i oszczędnościowe mogą stać się skomplikowanym procesem dla wielu organizacji. Dzięki oprogramowaniu do zarządzania majątkiem zapisy te można łatwo śledzić, aktualizować i integrować w kompletny portfel finansowy. Zarządzanie ryzykiem, transakcje gotówkowe i alokacja zasobów są również zdefiniowane w oprogramowaniu. Kompilując te dane, doradcy są w stanie w pełni dostrzec różnorodność portfela zamożności klienta i są w stanie podejmować bardziej świadome działania sprzedażowe dla klientów. Raporty te pomagają również klientom i doradcom zminimalizować lub zmaksymalizować ryzyko portfela.
Raporty inwestycyjne muszą być dokładne, odzwierciedlać wszystkie bieżące dane i być dostosowane dla każdego klienta zgodnie z jego zainteresowaniami i rachunkami finansowymi. Oprogramowanie do zarządzania majątkiem generuje dane o zyskach i stratach kapitałowych, ogólnej wycenie, przychodach odsetkowych, wynikach funduszy inwestycyjnych i zyskach. Może także tworzyć alerty dotyczące terminów zapadalności i alerty dotyczące terminu zapłaty premii.
Oprogramowanie do zarządzania majątkiem obsługuje wiele zadań administracyjnych dla menedżerów. E-maile mogą być wysyłane z oprogramowania, raporty i formularze mogą być przechowywane w bazie danych, a dane mogą być pobierane jako plik wartości rozdzielanych przecinkami (CSV) lub dokument tekstowy. Wiele programów pozwala organizacji na projektowanie raportów dla klientów lub mają system do generowania strony internetowej w celu prezentacji danych. Niektóre programy wysyłają nawet powiadomienia SMS do klientów, aby informować ich na bieżąco o swoich finansach. Korespondencję e-mail i żądania klientów można również składać w jednym miejscu w celu współpracy między różnymi działami instytucji finansowej, co pomaga poprawić obsługę klienta i zapewnia bardziej świadomych zarządzających aktywami.