Wat is Wealth Management Software?
Wealth management software biedt gegevens, tools en opslag voor publieke en private bankinstellingen, trust- en beleggingsfondsenorganisaties en vermogens- en vermogensadviseurs. Door rijkdombeheersoftware te gebruiken, kunnen financiële adviseurs op elk gewenst moment meer aangepaste rapporten en gegevens aan klanten verstrekken en kunnen managers de portefeuille van een individuele klant bekijken voor betere besluitvorming en klanttevredenheid. Vooral belangrijk voor onafhankelijke managers, stelt asset management software een bedrijf in staat om veel overheadkosten te verlagen en klantgegevens efficiënter te organiseren. Met de steeds groeiende compliance- en regelgevingskwesties in de banksector, moeten adviseurs even goed op de hoogte zijn van alle aspecten van het vermogen en vermogen van hun klanten om binnen de regelgeving te blijven.
Bijhouden van beleggingsrekeningen; onroerend goed; niet-financiële producten, zoals kunst of sieraden; verzekering; en betaal- en spaarrekeningen kunnen voor veel organisaties een ingewikkeld proces worden. Met software voor vermogensbeheer worden deze gegevens gemakkelijk bijgehouden, bijgewerkt en geïntegreerd in een complete financiële portefeuille. Risicobeheer, contante transacties en toewijzing van middelen worden ook in de software gedefinieerd. Door deze gegevens samen te stellen, kunnen adviseurs de diversiteit van de vermogensportefeuille van een klant volledig zien en kunnen ze beter geïnformeerde verkooppraatjes aan klanten maken. Deze rapporten helpen ook klanten en adviseurs om het portefeuillerisico te minimaliseren of te maximaliseren.
Investeringsrapporten moeten nauwkeurig zijn, alle actuele gegevens weerspiegelen en voor elke klant worden aangepast aan zijn interesses en financiële rekeningen. Software voor vermogensbeheer genereert gegevens over vermogenswinsten en -verliezen, algemene waardering, rente-inkomsten, prestaties van beleggingsfondsen en inkomsten. Het kan ook volwassenheidswaarschuwingen en waarschuwingen maken voor wanneer een premie verschuldigd is.
Wealth management software verwerkt veel van de administratieve taken voor managers. E-mails kunnen worden verzonden vanuit de software, rapporten en formulieren kunnen worden opgeslagen in de database en de gegevens kunnen worden gedownload als een CSV-bestand (Comma Separated Values) of tekstdocument. Veel programma's stellen de organisatie in staat om rapporten voor klanten te ontwerpen, of ze hebben een systeem voor het genereren van een webpagina om de gegevens te presenteren. Sommige programma's sturen zelfs SMS-berichten (Short Message Service) naar klanten om hen op de hoogte te houden van hun huidige financiële gegevens. E-mailcorrespondentie en klantverzoeken kunnen ook op één locatie worden opgeslagen voor samenwerking tussen verschillende afdelingen van een financiële instelling, wat helpt de klantenservice te verbeteren en beter geïnformeerde vermogensbeheerders creëert.