Vad är Wealth Management-programvara?

Förmögenhetshanteringsprogramvaran tillhandahåller data, verktyg och lagring för offentliga och privata bankinstitut, förtroende- och fonderorganisationer och förmögenhets- och tillgångsrådgivare. Genom att använda programvara för förmögenhetsförvaltning kan finansiella rådgivare tillhandahålla fler anpassade rapporter och data till klienter när som helst, och det gör det möjligt för chefer att se en enskild kunds portfölj för bättre beslutsfattande och kundtillfredsställelse. Speciellt viktigt för oberoende chefer, tillgångshanteringsprogramvara gör att ett företag kan minska många omkostnader och organisera klientdata mer effektivt. Med den ständigt växande efterlevnaden och regleringsfrågorna inom bankbranschen måste rådgivare vara lika informerade om alla aspekter av kundens tillgångar och förmögenhet för att hålla sig inom reglerna.

Att hålla reda på investeringskonton; fastighet; icke-finansiella produkter, såsom konst eller smycken; försäkring; och att kontrollera och spara konton kan bli en komplicerad process för många organisationer. Med förmögenhetshanteringsprogramvara spåras dessa poster enkelt, uppdateras och integreras i en komplett finansiell portfölj. Riskhantering, kontanttransaktioner och resursallokering definieras också i programvaran. Genom att sammanställa dessa data kan rådgivare fullt ut se mångfalden i en klients förmögenhetsportfölj och kunna göra mer informerade försäljningsplatser till kunderna. Dessa rapporter hjälper också kunder och rådgivare att minimera eller maximera portföljrisken.

Investeringsrapporter måste vara korrekta, återspegla all aktuell information och anpassas för varje kund enligt deras intressen och finansiella konton. Förmögenhetshanteringsprogramvaran genererar data om kapitalvinster och förluster, total värdering, ränteintäkter, fondernas resultat och resultat. Det kan också skapa löptidsvarningar och varningar för när en premie ska betalas.

Förmögenhetshanteringsprogramvara hanterar många av de administrativa uppgifterna för chefer. E-postmeddelanden kan skickas från mjukvaran, rapporter och formulär kan lagras i databasen och data kan laddas ner som CSV-fil eller textdokument. Många program tillåter organisationen att utforma rapporter för klienter, eller så har de ett system för att generera en webbsida för att presentera data. Vissa program skickar även SMS-varningar (Short Message Service) till klienter för att hålla dem uppdaterade om sin nuvarande ekonomi. E-postkorrespondens och kundförfrågningar kan också arkiveras på en plats för samarbete mellan olika avdelningar i en finansinstitution, vilket hjälper till att förbättra kundservicen och skapar mer informerade kapitalförvaltare.