Hva er velstandshåndteringsprogramvare?

Wealth management-programvare gir data, verktøy og lagring for offentlige og private bankinstitusjoner, tillits- og verdipapirfondsorganisasjoner og formue- og eiendelsrådgivere. Ved å bruke formuestyringsprogramvare kan økonomiske rådgivere levere flere tilpassede rapporter og data til klienter når som helst, og det gjør at ledere kan se en individuell kundes portefølje for bedre beslutninger og kundetilfredshet. Spesielt viktig for uavhengige ledere, gjør kapitalstyringsprogramvare en virksomhet til å redusere mange faste kostnader og organisere klientdata mer effektivt. Med den stadig voksende overholdelses- og reguleringsproblematikken i banknæringen, må rådgivere være like informert om alle aspekter av kundens eiendeler og formue for å holde seg innenfor regelverket.

Holde oversikt over investeringskontoer; eiendom; ikke-finansielle produkter, for eksempel kunst eller smykker; forsikring; og kontroll og sparekontoer kan bli en komplisert prosess for mange organisasjoner. Med formuestyringsprogramvare spores disse postene enkelt, oppdateres og integreres i en komplett finansiell portefølje. Risikostyring, kontanttransaksjoner og allokering av ressurser er også definert i programvaren. Ved å samle disse dataene kan rådgivere se mangfoldet i en kundes formuesportefølje fullt ut og er i stand til å gi mer informerte salgsplasser til kunder. Disse rapportene hjelper også kunder og rådgivere til å minimere eller maksimere porteføljerisiko.

Investeringsrapporter må være nøyaktige, gjenspeile alle nåværende data og tilpasses for hver klient i henhold til deres interesser og økonomiske kontoer. Formuehåndteringsprogramvare genererer data om kapitalgevinster og -tap, samlet verdsettelse, renteinntekter, verdipapirfond og resultat. Det kan også lage forfallsvarsler og varsler for når en premie forfaller.

Wealth management-programvare håndterer mange av de administrative oppgavene for ledere. E-postmeldinger kan sendes fra programvaren, rapporter og skjemaer kan lagres i databasen og dataene kan lastes ned som en CSV-fil eller et tekstdokument med komma-separerte verdier. Mange programmer lar organisasjonen designe rapporter for klienter, eller de har et system for å generere en webside for å presentere dataene. Noen programmer sender til og med SMS-varsler (Short Message Service) til klienter for å holde dem oppdatert om gjeldende økonomi. E-postkorrespondanse og klientforespørsler kan også sendes inn ett sted for samarbeid mellom forskjellige avdelinger i en finansinstitusjon, noe som bidrar til å forbedre kundeservicen og skaper mer informerte kapitalforvaltere.