En finanzas, ¿qué es la serie 53?
La Serie 53 es un examen administrado a personas que desean calificar como directores de valores municipales. Los directores supervisan a los representantes que compran y venden valores municipales, trabajando con una variedad de clientes. Al igual que otras personas que trabajan en la industria financiera, deben aprobar un examen para confirmar su aptitud para el trabajo. El examen evalúa el conocimiento de los problemas legales y éticos presentados en el comercio de valores municipales y las personas necesitan al menos un puntaje del 70% para aprobar y recibir su certificación de la Serie 53.
La Junta de Reglamentación de Valores Municipales (MSRB) supervisa la Serie 53, mientras que la prueba es administrada por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). También se conoce como Examen Principal de Valores Municipales de FINRA. Hay 100 preguntas en el examen, organizadas en un estilo de curva de campana con preguntas fáciles al principio y al final, y preguntas difíciles en el medio. También se pueden incluir de tres a 10 preguntas experimentales y estas preguntas de prueba no se aplican al puntaje final. Los examinados tienen tres horas para completar la prueba.
Los exámenes de la serie 53 se ofrecen regularmente en las instalaciones de examen supervisado. Estas instalaciones brindan a los examinados la prueba en sí, junto con el acceso a calculadoras y papel de borrador, si es necesario. Los examinados deberán demostrar que aprobaron el examen de la Serie 7 o la Serie 52 antes de que se les permita tomar la Serie 53. Las preguntas son de opción múltiple y los puntajes generalmente se devuelven muy rápidamente.
Los temas del examen incluyen cosas como cuentas de clientes, normas y reglamentos, supervisión de ventas y nuevos problemas. Las personas deben conocer cómo funcionan los valores municipales, quién es responsable de regular en ese momento y qué sucede durante las transacciones para ser supervisores exitosos en entornos donde se venden estos productos financieros. Además de calificar a las personas para actuar como directores de valores municipales, esta prueba también se puede utilizar para calificar para vender planes 529, productos financieros diseñados para permitir que las personas paguen por adelantado los costos de educación superior para garantizar que sus hijos u otros beneficiarios puedan asistir a la universidad.
Se recomienda encarecidamente preparar el examen para este examen. Varias compañías hacen guías de estudio que las personas pueden usar para prepararse para el examen. También es posible tomar clases diseñadas para familiarizar a los estudiantes con el material. Los materiales de estudio incluyen pruebas de práctica con preguntas como las que se ven en el examen en sí, lo que brinda a las personas la oportunidad de autoevaluarse para ver si están listas para el examen.