Hva er serie 53 innen finans?

Serien 53 er en undersøkelse som administreres til personer som ønsker å kvalifisere seg som kommunale verdipapirer. Rektorer fører tilsyn med representanter som kjøper og selger kommunale verdipapirer og jobber med en rekke kunder. I likhet med andre som jobber i finansnæringen, er de pålagt å bestå en eksamen for å bekrefte egnetheten til arbeidet. Eksamen tester kunnskap om juridiske og etiske spørsmål presentert i kommunal verdipapirhandel, og folk trenger minst 70% poengsum for å bestå og motta sin serie 53-sertifisering.

Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) fører tilsyn med serien 53, mens selve testen administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Det er også kjent som FINRA kommunale verdipapirer. Det er 100 spørsmål på eksamen, arrangert i en klokkekurve-stil med enkle spørsmål i begynnelsen og slutten, og vanskelige spørsmål i midten. Tre til 10 eksperimentelle spørsmål kan også være inkludert, og disse testspørsmålene gjelder ikke for sluttresultatet. Testtakere har tre timer på å fullføre testen.

Serier 53 eksamener tilbys regelmessig på proctored eksamensanlegg. Disse fasilitetene gir testtakere selve testen sammen med tilgang til kalkulatorer og skrapapir, hvis det er nødvendig. Testtakere må demonstrere at de har bestått enten serie 7 eller serie 52 eksamen før de får lov til å ta serie 53. Spørsmålene er flervalgsvalg og poengsummer blir vanligvis returnert veldig raskt.

Emner på eksamen inkluderer ting som kundekontoer, regler og forskrifter, salgstilsyn og nye problemer. Folk må være kunnskapsrike om hvordan kommunale verdipapirer fungerer, hvem som er ansvarlig for å regulere da, og hva som skjer under transaksjoner for å være vellykkede veiledere i miljøer der disse finansielle produktene selges. I tillegg til å kvalifisere folk til å fungere som kommunale verdipapirer, kan denne testen også brukes til å kvalifisere til å selge 529 planer, finansielle produkter designet for å la folk forhåndsbetale høyere utdanningskostnader for å sikre at deres barn eller andre mottakere kan gå på college.

Testforberedelser til denne eksamenen anbefales sterkt. En rekke selskaper lager studieguider som folk kan bruke for å forberede seg til testen. Det er også mulig å ta klasser designet for å gjøre studentene kjent med materialet. Studiemateriell inkluderer praksisprøver med spørsmål som de som blir sett på selve eksamenen, og gir folk en mulighet til å selvvurdere for å se om de er klare til eksamen.