Hvad er serie 53 inden for finansiering?

Serien 53 er en undersøgelse, der administreres til personer, der ønsker at kvalificere sig som kommunale værdipapirchefer. Rektorer fører tilsyn med repræsentanter, der køber og sælger kommunale værdipapirer, der arbejder med forskellige klienter. Som andre mennesker, der arbejder i finanssektoren, er de forpligtet til at bestå en undersøgelse for at bekræfte deres egnethed til arbejdet. Prøven tester viden om juridiske og etiske spørgsmål, der præsenteres i kommunal værdipapirhandel, og folk har brug for mindst 70% score for at bestå og modtage deres serie 53-certificering.

Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) fører tilsyn med serien 53, mens selve testen administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Det er også kendt som FINRA Municipal Securities Principal Exam. Der er 100 spørgsmål til eksamen, arrangeret i en klokkekurve-stil med lette spørgsmål i begyndelsen og slutningen, og vanskelige spørgsmål i midten. Tre til 10 eksperimentelle spørgsmål kan også inkluderes, og disse testspørgsmål gælder ikke for slutresultatet. Testtagere har tre timer på at gennemføre testen.

Eksamen i serie 53 tilbydes regelmæssigt på proctored eksamensfaciliteter. Disse faciliteter giver testtagere selve testen sammen med adgang til regnemaskiner og ridsepapir, hvis det er nødvendigt. Testoptagere bliver nødt til at demonstrere, at de har bestået enten serie 7 eller serie 52-eksamen, før de får lov til at tage serien 53. Spørgsmålene er multiple choice og scoringer returneres typisk meget hurtigt.

Emner på eksamen inkluderer ting som kundekonti, regler og forskrifter, salgstilsyn og nye problemer. Folk skal have kendskab til, hvordan kommunale værdipapirer fungerer, hvem der er ansvarlig for at regulere derefter, og hvad der sker under transaktioner for at være vellykkede tilsynsførende i miljøer, hvor disse finansielle produkter sælges. Ud over at kvalificere folk til at fungere som kommunale værdipapirprincipper, kan denne test også bruges til at kvalificere sig til at sælge 529 planer, finansielle produkter designet til at give folk mulighed for at forudbetale omkostninger til videregående uddannelser for at sikre, at deres børn eller andre modtagere kan gå på college.

Testforberedelse til denne eksamen anbefales stærkt. En række virksomheder laver studievejledninger, som folk kan bruge til at forberede sig til testen. Det er også muligt at tage klasser designet til at gøre studerende bekendt med materialet. Studiemateriale inkluderer praksisprøver med spørgsmål som dem, der ses på selve eksamenen, hvilket giver folk mulighed for at selvvurdere for at se, om de er klar til eksamen.