In finanza, cos'è la serie 53?
La serie 53 è un esame somministrato a persone che desiderano qualificarsi come direttori mobiliari municipali. I presidi supervisionano i rappresentanti che acquistano e vendono titoli municipali, lavorando con una varietà di clienti. Come altre persone che lavorano nel settore finanziario, sono tenuti a superare un esame per confermare l'idoneità al lavoro. L'esame verifica la conoscenza delle questioni legali ed etiche presentate nella negoziazione di titoli municipali e le persone hanno bisogno di almeno un punteggio del 70% per superare e ricevere la certificazione Serie 53.
Il Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) supervisiona la Serie 53, mentre il test stesso è gestito dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA). È anche noto come esame principale dei titoli municipali della FINRA. Ci sono 100 domande sull'esame, disposte in uno stile a campana con domande facili all'inizio e alla fine e domande difficili nel mezzo. Da 3 a 10 domande sperimentali possono anche essere incluse e queste domande del test non si applicano al punteggio finale. I partecipanti al test hanno tre ore per completare il test.
Gli esami della serie 53 vengono offerti regolarmente presso strutture per esami proctored. Queste strutture forniscono agli studenti che effettuano i test il test stesso, oltre all'accesso ai calcolatori e ai graffi, se necessari. I partecipanti al test dovranno dimostrare di aver superato l'esame Serie 7 o Serie 52 prima di poter sostenere la Serie 53. Le domande sono a scelta multipla e i punteggi vengono generalmente restituiti molto rapidamente.
Gli argomenti dell'esame includono cose come account dei clienti, regole e regolamenti, supervisione delle vendite e nuove questioni. Le persone devono essere informate su come funzionano i titoli municipali, chi è responsabile della regolamentazione in quel momento e cosa succede durante le transazioni per essere supervisori di successo in ambienti in cui questi prodotti finanziari vengono venduti. Oltre alle persone qualificate per agire come presidi per i titoli municipali, questo test può anche essere utilizzato per qualificarsi per vendere 529 piani, prodotti finanziari progettati per consentire alle persone di pagare anticipatamente i costi di istruzione superiore per garantire che i loro figli o altri beneficiari possano frequentare il college.
Si consiglia vivamente di preparare il test per questo esame. Numerose aziende elaborano guide di studio che le persone possono utilizzare per preparare il test. È anche possibile prendere lezioni progettate per familiarizzare gli studenti con il materiale. I materiali di studio includono test pratici con domande come quelle viste sull'esame stesso, dando alle persone l'opportunità di autovalutarsi per vedere se sono pronti per l'esame.