Wat is serie 53 in de financiële wereld?
De Series 53 is een onderzoek voor mensen die zich willen kwalificeren als gemeentelijke effecten-principals. De opdrachtgevers houden toezicht op vertegenwoordigers die gemeentelijke effecten kopen en verkopen, in samenwerking met verschillende klanten. Net als andere mensen die in de financiële sector werken, moeten ze een examen afleggen om hun geschiktheid voor het werk te bevestigen. Het examen test de kennis van juridische en ethische kwesties die worden gepresenteerd in de gemeentelijke effectenhandel en mensen hebben minimaal 70% nodig om te slagen en hun Serie 53-certificering te behalen.
De Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB) houdt toezicht op de Series 53, terwijl de test zelf wordt beheerd door de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Het staat ook bekend als het FINRA Municipal Securities Principal Examens. Er zijn 100 vragen op het examen, gerangschikt in een klokcurve-stijl met eenvoudige vragen aan het begin en einde, en moeilijke vragen in het midden. Drie tot 10 experimentele vragen kunnen ook worden opgenomen en deze testvragen zijn niet van toepassing op de eindscore. Testnemers hebben drie uur om de test te voltooien.
Serie 53-examens worden regelmatig aangeboden op gecontroleerde examenfaciliteiten. Deze faciliteiten bieden testpersonen de test zelf, samen met toegang tot rekenmachines en kladpapier, indien nodig. Testnemers moeten aantonen dat ze geslaagd zijn voor het examen van de Serie 7 of de Serie 52 voordat ze de Serie 53 mogen afleggen. De vragen zijn meerkeuzevragen en scores worden doorgaans zeer snel geretourneerd.
Onderwerpen op het examen zijn onder meer klantaccounts, regels en voorschriften, verkooptoezicht en nieuwe uitgaven. Mensen moeten goed geïnformeerd zijn over hoe gemeentelijke effecten werken, wie dan verantwoordelijk is voor regulering en wat er gebeurt tijdens transacties om succesvolle toezichthouders te zijn in omgevingen waar deze financiële producten worden verkocht. Naast het kwalificeren van mensen om op te treden als gemeentelijke effecten-principals, kan deze test ook worden gebruikt om in aanmerking te komen voor de verkoop van 529 plannen, financiële producten die zijn ontworpen om mensen in staat te stellen hoger onderwijskosten te betalen om ervoor te zorgen dat hun kinderen of andere begunstigden naar de universiteit kunnen gaan.
Testvoorbereiding voor dit examen wordt sterk aanbevolen. Een aantal bedrijven maakt studiegidsen die mensen kunnen gebruiken om zich voor te bereiden op de test. Het is ook mogelijk om lessen te volgen die bedoeld zijn om studenten vertrouwd te maken met het materiaal. Studiemateriaal omvat oefentoetsen met vragen zoals die op het examen zelf, waardoor mensen de mogelijkheid hebben om zelf te beoordelen of ze klaar zijn voor het examen.