En finance, qu'est-ce que la série 53?
La série 53 est un examen administré aux personnes qui souhaitent devenir des mandataires en valeurs mobilières municipales. Les directeurs supervisent les représentants qui achètent et vendent des titres municipaux, travaillant avec une variété de clients. À l'instar des autres personnes travaillant dans le secteur financier, elles doivent réussir un examen afin de confirmer leur aptitude au travail. L'examen teste la connaissance des problèmes juridiques et éthiques présentés dans le négoce de titres municipaux et il faut au moins 70% pour réussir et obtenir leur certification de série 53.
Le conseil municipal de réglementation des valeurs mobilières (MSRB) supervise la série 53, tandis que le test lui-même est administré par l'autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Il est également connu sous le nom de FINRA Municipal Securities Principal Exam. L'examen comporte 100 questions organisées en forme de courbe en cloche avec des questions faciles au début et à la fin et des questions difficiles au milieu. Trois à 10 questions expérimentales peuvent également être incluses et ces questions de test ne s'appliquent pas à la note finale. Les candidats ont trois heures pour compléter le test.
Les examens de la série 53 sont régulièrement proposés dans des installations surveillées. Ces installations offrent aux participants le test proprement dit, ainsi que l'accès à des calculatrices et au papier brouillon, si nécessaire. Les candidats à l'examen devront démontrer qu'ils ont réussi les examens de la série 7 ou de la série 52 avant de pouvoir participer à la série 53. Les questions à choix multiple sont variées et les notes renvoyées sont renvoyées très rapidement.
Les sujets de l'examen comprennent des éléments tels que les comptes clients, les règles et réglementations, la supervision des ventes et les nouveaux problèmes. Il faut que les gens sachent comment fonctionnent les valeurs mobilières municipales, qui est responsable de la réglementation, et ce qu'il se passe pendant les transactions pour être des superviseurs efficaces dans les environnements où ces produits financiers sont vendus. En plus de qualifier les personnes à agir en tant que mandataires en valeurs mobilières municipales, ce test peut également servir à vendre 529 plans, produits financiers conçus pour permettre aux personnes de payer à l’avance des frais de scolarité plus élevés pour que leurs enfants ou d’autres bénéficiaires puissent fréquenter le collège.
La préparation au test pour cet examen est fortement recommandée. Un certain nombre d'entreprises créent des guides d'étude que les gens peuvent utiliser pour se préparer au test. Il est également possible de prendre des cours conçus pour familiariser les étudiants avec le matériel. Le matériel d'étude comprend des tests pratiques avec des questions comme celles de l'examen lui-même, donnant aux personnes l'occasion de s'autoévaluer pour voir si elles sont prêtes pour l'examen.