Em finanças, o que é a série 53?

A Série 53 é um exame administrado a pessoas que desejam se qualificar como diretores de valores mobiliários municipais. Os diretores supervisionam os representantes que compram e vendem títulos municipais, trabalhando com uma variedade de clientes. Como outras pessoas que trabalham no setor financeiro, são obrigadas a passar em um exame para confirmar sua aptidão para o trabalho. O exame testa o conhecimento de questões legais e éticas apresentadas na negociação municipal de valores mobiliários e as pessoas precisam de pelo menos uma pontuação de 70% para passar e receber a certificação Série 53.

O Conselho Municipal de Regulamentação de Valores Mobiliários (MSRB) supervisiona a Série 53, enquanto o teste em si é administrado pela Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA). É também conhecido como Exame Principal do FINRA Municipal Securities. Existem 100 perguntas no exame, organizadas em um estilo de curva com sino, com perguntas fáceis no início e no final e perguntas difíceis no meio. Três a 10 questões experimentais também podem ser incluídas e essas questões de teste não se aplicam à pontuação final. Os participantes do teste têm três horas para concluir o teste.

Os exames da série 53 são oferecidos regularmente em instalações supervisionadas. Essas instalações fornecem aos participantes o teste em si, além de acesso a calculadoras e papel de rascunho, se necessário. Os participantes do teste precisarão demonstrar que foram aprovados no exame Série 7 ou Série 52 antes de poderem fazer a Série 53. As perguntas são de múltipla escolha e as pontuações são normalmente retornadas muito rapidamente.

Os assuntos do exame incluem coisas como contas de clientes, regras e regulamentos, supervisão de vendas e novos problemas. As pessoas precisam ter conhecimento sobre como funcionam os títulos municipais, quem é responsável pela regulamentação e o que acontece durante as transações para serem supervisores bem-sucedidos nos ambientes em que esses produtos financeiros são vendidos. Além de qualificar as pessoas para atuarem como diretores de valores mobiliários municipais, esse teste também pode ser usado para qualificar-se para vender 529 planos, produtos financeiros projetados para permitir que as pessoas paguem antecipadamente os custos do ensino superior para garantir que seus filhos ou outros beneficiários possam frequentar a faculdade.

A preparação do teste para este exame é altamente recomendada. Várias empresas elaboram guias de estudo que as pessoas podem usar para se preparar para o teste. Também é possível ter aulas destinadas a familiarizar os alunos com o material. Os materiais de estudo incluem testes práticos com perguntas como as vistas no próprio exame, dando às pessoas a oportunidade de se auto-avaliarem para ver se estão prontas para o exame.