En finanzas, ¿qué es el cambio de teléfono?
También conocido como conmutación de teléfono, el cambio de teléfono es el proceso de realizar un pedido con un corredor o distribuidor, utilizando el teléfono como medio. Por lo general, la orden tendrá que ver con los activos de un fondo mutuo o una anualidad. Cuando se le pide que explique el cambio telefónico, la respuesta generalmente implica explicar la estrategia como un medio para cambiar los fondos de un fondo mutuo o anualidad variable a una que es similar en tipo, lo que permite al inversor maximizar el rendimiento potencial de los fondos invertidos en los dos fondos involucrados.
Los conceptos básicos del cambio de teléfono implican colocar un pedido verbal con un corredor o el administrador de fondos. No es inusual que el demandado señale que uno de los principales beneficios de este enfoque es que el inversor puede presentar la solicitud en un período de tiempo muy corto, y que el pedido se puede ejecutar a los pocos minutos de enviar esa solicitud. Esto significa que el inversor puede aprovechar los cambios en el mercado que permitirán esos transferenciasD fondos para comenzar inmediatamente a generar una devolución. Si bien el proceso puede ahorrar solo unos pocos momentos, la diferencia en los rendimientos puede ser significativa, dependiendo de qué movimientos estén teniendo lugar con los valores incluidos en cada uno de los dos fondos.
Hoy, enviar solicitudes de este tipo se pueden hacer en línea, a través de una conexión segura entre el inversor y la empresa que realmente ejecuta la transacción. Dependiendo de cómo la empresa haya configurado esta interfaz, la ejecución real puede tardar un poco más que colocar la llamada telefónica y hablar directamente con el asesor. Incluso si no hay una diferencia apreciable en el tiempo necesario para ejecutar el pedido, muchos inversores encuentran que comunicarse verbalmente con el asesor es más satisfactorio que enviar la solicitud en línea.
Otra razón por la que el cambio de teléfono continúa perdurando es que el proceso elimina la necesidad de estar en línea enel momento en que se presenta la solicitud. Esto significa que el inversor puede estar en un área donde la conectividad inalámbrica es algo poco confiable y aún así llegar a un corredor a través de un teléfono fijo y colocar la orden. Esta ventaja a menudo se usa como un medio para demostrar por qué el cambio de teléfono puede ser tan eficiente para mover activos como cualquier otro método, y aún más eficiente en situaciones específicas.