Vad är telefonväxling inom finans?

Även känd som telefonväxling är telefonväxling processen att göra en beställning hos en mäklare eller återförsäljare och använda telefonen som medium. Vanligtvis kommer beställningen att göra med tillgångarna i en fond eller en livränta. När man blir ombedd att förklara telefonväxling innebär svaret vanligtvis att förklara strategin som ett sätt att flytta medel från en fond eller variabel livränta till en som är liknande i typ, vilket gör att investeraren kan maximera den potentiella avkastningen på de fonder som investerats i de två inblandade medel.

Grunderna för telefonväxling innebär att en muntlig beställning görs hos en mäklare eller fondförvaltaren. Det är inte ovanligt för respondenten att påpeka att en av de viktigaste fördelarna med detta tillvägagångssätt är att investeraren kan lämna in begäran inom en mycket kort tid och att beställningen kan genomföras inom några minuter efter det att den begärde. Detta innebär att investeraren kan dra fördel av förändringar på marknaden som gör att de överförda medlen omedelbart kan börja generera avkastning. Processen sparar bara några få ögonblick, men skillnaden i avkastning kan vara betydande, beroende på vilka rörelser som sker med de värdepapper som ingår i var och en av de två fonderna.

Idag kan inlämnande av förfrågningar av denna typ göras online via en säker anslutning mellan investeraren och företaget som faktiskt genomför transaktionen. Beroende på hur företaget har konfigurerat detta gränssnitt kan det faktiska utförandet ta lite längre tid än att ringa telefonsamtalet och prata direkt med rådgivaren. Även om det inte finns någon märkbar skillnad i den tid som krävs för att genomföra beställningen, tycker många investerare att muntligt att kommunicera med rådgivaren är mer tillfredsställande att skicka in begäran online.

En annan anledning till att telefonväxling fortsätter att bestå är att processen eliminerar behovet av att vara online när begäran lämnas in. Detta innebär att investeraren kan befinna sig i ett område där trådlös anslutning är lite opålitlig och ändå nå en mäklare via en fast telefon och placera beställningen. Denna fördel används ofta som ett sätt att demonstrera varför telefonväxling kan vara lika effektiv när det gäller att flytta tillgångar som någon annan metod, och ännu mer effektiv i specifika situationer.