Hva er telefonbytte innen finans?

Også kjent som telefonbytte, er telefonbytte prosessen med å gjøre en bestilling hos en megler eller forhandler, ved å bruke telefonen som medium. Typisk vil ordren ha å gjøre med eiendelene til et aksjefond eller en livrente. Når du blir bedt om å forklare telefonbytte, innebærer svaret vanligvis å forklare strategien som et middel til å skifte midler fra ett aksjefond eller variabel livrente til et lignende type, slik at investoren kan maksimere den potensielle avkastningen på midlene som er investert i de to involverte midler.

Det grunnleggende om telefonskifte innebærer å legge inn en verbal ordre hos en megler eller fondsforvalteren. Det er ikke uvanlig at respondenten påpeker at en av hovedfordelene med denne tilnærmingen er at investoren kan sende inn forespørselen i løpet av en veldig kort periode, og at ordren kan utføres i løpet av få minutter etter innlevering av forespørselen. Dette betyr at investoren kan dra fordel av skift i markedet som gjør at de overførte midlene umiddelbart kan begynne å generere avkastning. Selv om prosessen bare kan spare noen få øyeblikk, kan forskjellen i avkastning være betydelig, avhengig av hvilke bevegelser som foregår med verdipapirene som er inkludert i hvert av de to fondene.

I dag kan innsending av forespørsler av denne typen gjøres online, via en sikker forbindelse mellom investoren og firmaet som faktisk utfører transaksjonen. Avhengig av hvordan firmaet har konfigurert dette grensesnittet, kan selve utførelsen ta litt lenger tid enn å ringe og snakke direkte med rådgiveren. Selv om det ikke er noen nevneverdig forskjell i tiden som trengs for å gjennomføre ordren, synes mange investorer at muntlig kommunikasjon med rådgiveren er mer tilfredsstillende med å sende forespørselen online.

En annen grunn til at telefonbryting fortsetter å vare, er at prosessen eliminerer behovet for å være online når forespørselen sendes inn. Dette betyr at investoren kan være i et område der trådløs tilkobling er noe upålitelig og fremdeles nå en megler via en fasttelefon og legge inn bestillingen. Denne fordelen blir ofte brukt som et middel til å demonstrere hvorfor telefonveksling kan være like effektiv til å flytte eiendeler som enhver annen metode, og enda mer effektiv i spesifikke situasjoner.