W finansach, co to jest przełączanie telefoniczne?

Przełączanie telefoniczne, nazywane również przełączaniem telefonu, polega na złożeniu zamówienia u brokera lub sprzedawcy, wykorzystując telefon jako medium. Zazwyczaj zamówienie będzie dotyczyć aktywów funduszu wspólnego inwestowania lub renty. Zapytany o wyjaśnienie zmiany telefonu, odpowiedź zwykle obejmuje wyjaśnienie strategii jako sposobu przeniesienia funduszy z jednego funduszu wspólnego inwestowania lub zmiennej renty do tego samego rodzaju, co pozwala inwestorowi zmaksymalizować potencjalny zwrot z funduszy zainwestowanych w dwa zaangażowane fundusze.

Podstawy przełączania telefonicznego obejmują składanie ustnych zamówień u brokera lub zarządzającego funduszem. Nie jest niczym niezwykłym, że respondent zwraca uwagę, że jedną z głównych korzyści tego podejścia jest to, że inwestor może złożyć wniosek w bardzo krótkim czasie, a zlecenie to może zostać zrealizowane w ciągu kilku minut od złożenia wniosku. Oznacza to, że inwestor może skorzystać ze zmian na rynku, które pozwolą tym transferowanym funduszom natychmiast zacząć generować zwrot. Chociaż proces ten może zaoszczędzić tylko kilka chwil, różnica w zwrotach może być znaczna, w zależności od tego, jakie zmiany mają miejsce w przypadku papierów wartościowych zawartych w każdym z dwóch funduszy.

Dzisiaj składanie wniosków tego typu może odbywać się online, za pośrednictwem bezpiecznego połączenia między inwestorem a firmą, która faktycznie realizuje transakcję. W zależności od tego, jak firma skonfigurowała ten interfejs, faktyczne wykonanie może potrwać nieco dłużej niż nawiązanie połączenia telefonicznego i bezpośrednia rozmowa z doradcą. Nawet jeśli nie ma znaczącej różnicy w czasie potrzebnym do realizacji zamówienia, wielu inwestorów uważa, że ​​komunikacja ustna z doradcą jest bardziej satysfakcjonująca niż złożenie wniosku online.

Innym powodem, dla którego przełączanie telefoniczne trwa, jest to, że proces eliminuje potrzebę bycia online w momencie składania wniosku. Oznacza to, że inwestor może znajdować się w obszarze, w którym łączność bezprzewodowa jest nieco zawodna i nadal docierać do brokera za pośrednictwem telefonu stacjonarnego i składać zamówienie. Ta zaleta jest często wykorzystywana jako sposób wykazania, dlaczego przełączanie telefonów może być tak samo skuteczne w przenoszeniu zasobów, jak każda inna metoda, a nawet bardziej wydajne w określonych sytuacjach.