Co to jest przełączanie telefoniczne?
Znany również jako przełączanie telefonu, przełączanie telefoniczne to proces składania zamówienia u brokera lub sprzedawcy, używając telefonu jako medium. Zazwyczaj zamówienie będzie miało związek z aktywami funduszu wspólnego inwestowania lub renty. Poproszeni o wyjaśnienie przełączania telefonicznego, odpowiedź zwykle polega na wyjaśnianiu strategii jako sposobu przesunięcia funduszy z jednego funduszu inwestycyjnego lub zmiennej renty do takiego typu, co pozwala inwestorowi zmaksymalizować potencjalny zwrot środków zainwestowanych w dwa zaangażowane fundusze.
Podstawy przełączania telefonicznego obejmują złożenie ustnego zamówienia z brokerem lub zarządzającym funduszem. Nie jest niczym niezwykłym, że respondent wskazuje, że jedną z głównych korzyści tego podejścia jest to, że inwestor może złożyć wniosek w bardzo krótkim czasie, a zamówienie to można wykonać w ciągu kilku minut od złożenia tego wniosku. Oznacza to, że inwestor może skorzystać z zmian na rynku, które pozwoli tym transferowiD fundusze na natychmiastowe rozpoczęcie generowania zwrotu. Chociaż proces ten może zaoszczędzić tylko kilka chwil, różnica w zwrotach może być znacząca, w zależności od ruchów z papierami wartościowymi zawartymi w każdym z dwóch funduszy.
Dzisiaj składanie wniosków tego typu może odbywać się online, poprzez bezpieczne połączenie między inwestorem a firmą, która faktycznie wykonuje transakcję. W zależności od tego, jak firma skonfigurowała ten interfejs, faktyczne wykonanie może potrwać nieco dłużej niż podanie połączenia telefonicznego i rozmowa z doradcą. Nawet jeśli nie ma znaczącej różnicy w czasie potrzebnym do wykonania zamówienia, wielu inwestorów uważa, że werbalne komunikowanie się z doradcą jest bardziej satysfakcjonujące, że składanie żądania online.
Kolejnym powodem, dla którego przełączanie telefoniczne jest nadal trwające, jest to, że proces eliminuje potrzebę bycia online wczas składania wniosku. Oznacza to, że inwestor może znajdować się w obszarze, w którym łączność bezprzewodowa jest nieco niewiarygodna i nadal dotrzeć do brokera za pośrednictwem telefonu stacjonarnego i złożyć zamówienie. Ta przewaga jest często wykorzystywana jako sposób wykazania, dlaczego przełączanie telefonu może być równie wydajne w przenoszeniu zasobów, jak każda inna metoda, a nawet bardziej wydajna w określonych sytuacjach.