Wat is telefonisch schakelen in de financiële wereld?
Ook bekend als telefoneren, telefoneren is het proces waarbij een bestelling wordt geplaatst bij een makelaar of dealer, waarbij de telefoon als medium wordt gebruikt. Meestal zal de bestelling te maken hebben met de activa van een beleggingsfonds of een lijfrente. Wanneer gevraagd wordt om telefonisch schakelen uit te leggen, omvat het antwoord meestal de strategie als een manier om fondsen te verplaatsen van een beleggingsfonds of een variabele rente naar een vergelijkbaar type, waardoor de belegger het potentiële rendement op de in de twee geïnvesteerde fondsen kan maximaliseren betrokken fondsen.
De basisprincipes van telefonisch schakelen is het plaatsen van een mondelinge bestelling bij een makelaar of de fondsbeheerder. Het is niet ongebruikelijk voor de respondent om erop te wijzen dat een van de belangrijkste voordelen van deze aanpak is dat de belegger het verzoek in een zeer korte periode kan indienen en dat die order binnen enkele minuten na het indienen van dat verzoek kan worden uitgevoerd. Dit betekent dat de belegger kan profiteren van verschuivingen in de markt waardoor deze overgedragen fondsen onmiddellijk rendement kunnen genereren. Hoewel het proces slechts enkele ogenblikken kan besparen, kan het verschil in rendement aanzienlijk zijn, afhankelijk van de bewegingen die plaatsvinden met de effecten die in elk van de twee fondsen zijn opgenomen.
Tegenwoordig kan dit soort aanvragen online worden gedaan, via een beveiligde verbinding tussen de belegger en het bedrijf dat de transactie daadwerkelijk uitvoert. Afhankelijk van hoe het bedrijf deze interface heeft geconfigureerd, kan de daadwerkelijke uitvoering iets langer duren dan het telefoongesprek voeren en rechtstreeks met de adviseur praten. Zelfs als er geen merkbaar verschil is in de tijd die nodig is om de order uit te voeren, vinden veel beleggers dat mondeling communiceren met de adviseur meer voldoening geeft dan het online indienen van het verzoek.
Een andere reden dat telefonisch schakelen blijft bestaan, is dat het proces de noodzaak elimineert om online te zijn op het moment dat het verzoek wordt ingediend. Dit betekent dat de belegger zich in een gebied kan bevinden waar draadloze connectiviteit enigszins onbetrouwbaar is en toch via een vaste telefoon een makelaar kan bereiken en de bestelling kan plaatsen. Dit voordeel wordt vaak gebruikt om aan te tonen waarom schakelen tussen telefoons net zo efficiënt kan zijn bij het verplaatsen van middelen als elke andere methode, en zelfs efficiënter in specifieke situaties.