In finanza, che cos'è il cambio di telefono?

Conosciuto anche come commutazione del telefono, la commutazione del telefono è il processo di effettuare un ordine con un broker o un rivenditore, utilizzando il telefono come mezzo. In genere, l'ordine avrà a che fare con le attività di un fondo comune o di una rendita. Quando viene chiesto di spiegare il cambio telefonico, la risposta di solito implica la spiegazione della strategia come mezzo per spostare fondi da un fondo comune di investimento o rendita variabile a uno di tipo simile, consentendo all'investitore di massimizzare il potenziale rendimento dei fondi investiti nei due fondi coinvolti.

Le basi del cambio telefonico prevedono l'immissione di un ordine verbale con un broker o il gestore del fondo. Non è insolito che l'intervistato sottolinei che uno dei principali vantaggi di questo approccio è che l'investitore può presentare la richiesta in un periodo di tempo molto breve e tale ordine può essere eseguito entro pochi minuti dalla presentazione di tale richiesta. Ciò significa che l'investitore può trarre vantaggio dai cambiamenti nel mercato che consentiranno a quei fondi trasferiti di iniziare immediatamente a generare un rendimento. Mentre il processo può salvare solo pochi istanti, la differenza nei rendimenti può essere significativa, a seconda di quali movimenti stanno avvenendo con i titoli inclusi in ciascuno dei due fondi.

Oggi è possibile inoltrare richieste di questo tipo online, tramite una connessione sicura tra l'investitore e l'impresa che esegue effettivamente la transazione. A seconda di come l'azienda ha configurato questa interfaccia, l'esecuzione effettiva potrebbe richiedere un po 'più di tempo rispetto a effettuare la telefonata e parlare direttamente con il consulente. Anche se non vi è alcuna differenza apprezzabile nel tempo necessario per eseguire l'ordine, molti investitori ritengono che comunicare verbalmente con il consulente sia più soddisfacente che inviare la richiesta online.

Un altro motivo per cui il cambio telefonico continua a persistere è che il processo elimina la necessità di essere online al momento della presentazione della richiesta. Ciò significa che l'investitore può trovarsi in un'area in cui la connettività wireless è in qualche modo inaffidabile e può comunque raggiungere un broker tramite un telefono fisso ed effettuare l'ordine. Questo vantaggio viene spesso utilizzato come mezzo per dimostrare il motivo per cui il cambio del telefono può essere altrettanto efficiente nello spostamento di risorse come qualsiasi altro metodo e ancora più efficiente in situazioni specifiche.