金融では、電話の切り替えとは何ですか？

電話の切り替えとも呼ばれる

電話の切り替えは、電話を媒体として使用して、ブローカーまたはディーラーに注文するプロセスです。 通常、注文はミューチュアルファンドまたは年金の資産に関係しています。 電話の切り替えを説明するように求められた場合、対応は通常、1つのミューチュアルファンドまたは可変年金からタイプが類似したものにファンドをシフトする手段として戦略を説明し、投資家が関係する2つのファンドに投資されるファンドの潜在的な利益を最大化できるようにすることを伴います。

電話の切り替えの基本には、ブローカーまたはファンドマネージャーに口頭で注文することが含まれます。 回答者がこのアプローチの主な利点の1つは、投資家が非常に短い期間でリクエストを提出できることであり、その命令をその要求を提出してから数分以内に実行できることであることを指摘することは珍しいことではありません。 これは、投資家がそれらの転送を許可する市場のシフトを利用できることを意味しますdすぐにリターンの生成を開始するための資金。 プロセスはほんの少しの瞬間を節約するかもしれませんが、2つのファンドのそれぞれに含まれる証券でどのような動きが起こっているかに応じて、リターンの違いは重要である可能性があります。

今日、このタイプのリクエストを提出することは、投資家と実際に取引を実行する会社との間の安全な接続を介してオンラインで行うことができます。 企業がこのインターフェイスをどのように構成したかに応じて、実際の実行は、電話をかけてアドバイザーと直接話すよりも少し時間がかかる場合があります。 注文を実行するのに必要な時間にかなりの違いがない場合でも、多くの投資家は、アドバイザーと口頭で通信することが、オンラインでリクエストを送信することに満足していることを発見します。

電話の切り替えが耐え続けるもう1つの理由は、プロセスがオンラインである必要性を排除することですリクエストが送信される時間。 これは、投資家がワイヤレス接続がやや信頼性が低い地域にいることができることを意味し、固定電話を介してブローカーに到達し、注文を行うことができます。 この利点は、多くの場合、電話の切り替えが他の方法と同じように資産を移動するのと同じように効率的であり、特定の状況でさらに効率的である理由を実証する手段として使用されます。