Hvad er telefonskift i finansiering?
Også kendt som telefonskifte, er telefonskift processen med at placere en ordre hos en mægler eller forhandler ved hjælp af telefonen som mediet. Typisk vil ordren have at gøre med aktiverne i en gensidig fond eller en livrente. Når man bliver bedt om at forklare telefonskift, involverer svaret normalt at forklare strategien som et middel til at skifte midler fra en gensidig fond eller variabel annuitet til en, der er lignende i typen, hvilket giver investoren mulighed for at maksimere det potentielle afkast på de investerede fonde i de to involverede midler.
Det grundlæggende ved telefonskift involverer afgivelse af en mundtlig ordre hos en mægler eller fondsforvalteren. Det er ikke usædvanligt for respondenten at påpege, at en af de vigtigste fordele ved denne fremgangsmåde er, at investoren kan indsende anmodningen i en meget kort periode, og at ordren kan udføres inden for få minutter efter indsendelsen af denne anmodning. Dette betyder, at investoren kan drage fordel af skift i markedet, der giver de overførte midler straks mulighed for at begynde at generere et afkast. Mens processen måske kun sparer få øjeblikke, kan forskellen i afkast være betydelig, afhængigt af hvilke bevægelser der finder sted med de værdipapirer, der er inkluderet i hver af de to fonde.
I dag kan indsendelse af anmodninger af denne type ske online via en sikker forbindelse mellem investoren og det firma, der faktisk udfører transaktionen. Afhængigt af hvordan firmaet har konfigureret denne grænseflade, kan den faktiske udførelse tage lidt længere tid end at foretage telefonopkald og tale direkte med rådgiveren. Selvom der ikke er nogen mærkbar forskel i den tid, der er nødvendig for at gennemføre ordren, finder mange investorer, at mundtligt at kommunikere med rådgiveren er mere tilfredsstillende med at indsende anmodningen online.
En anden grund til, at telefonskift fortsætter med at holde ud, er, at processen eliminerer behovet for at være online, når anmodningen indsendes. Dette betyder, at investoren kan være i et område, hvor trådløs forbindelse er noget upålidelig og stadig nå en mægler via en fastnet og placere ordren. Denne fordel bruges ofte som et middel til at demonstrere, hvorfor telefonomskiftning kan være lige så effektiv til at flytte aktiver som enhver anden metode og endnu mere effektiv i specifikke situationer.