Co je v oblasti financí přepínání telefonů?
Také známý jako přepínání telefonů, přepínání telefonů je proces zadávání objednávky u makléře nebo prodejce, přičemž telefon je médium. Objednávka se obvykle bude týkat aktiv podílového fondu nebo anuity. V případě žádosti o vysvětlení telefonního přepojení obvykle odpověď zahrnuje vysvětlení strategie jako způsobu přesunu prostředků z jednoho podílového fondu nebo variabilní anuity na fond podobného typu, což umožňuje investorovi maximalizovat potenciální návratnost prostředků investovaných do těchto dvou fondů finanční prostředky.
Základy telefonního přepínání zahrnují zadávání verbální objednávky u makléře nebo správce fondu. Není neobvyklé, aby respondent zdůraznil, že jednou z hlavních výhod tohoto přístupu je, že investor může žádost podat ve velmi krátkém časovém období a že příkaz může být proveden během několika minut od podání této žádosti. To znamená, že investor může využít směn na trhu, které těmto převedeným prostředkům umožní okamžitě začít generovat výnos. I když proces může ušetřit jen několik okamžiků, rozdíl ve výnosech může být významný, v závislosti na tom, jaké pohyby se provádějí s cennými papíry zahrnutými v každém ze dvou fondů.
Dnes lze žádosti tohoto typu podávat online prostřednictvím zabezpečeného spojení mezi investorem a firmou, která transakci skutečně provádí. V závislosti na tom, jak firma nakonfigurovala toto rozhraní, může skutečné provedení trvat o něco déle než uskutečnění telefonního hovoru a přímá komunikace s poradcem. I když neexistuje žádný znatelný rozdíl v době potřebné k provedení pokynu, mnoho investorů zjistilo, že verbální komunikace s poradcem je uspokojivější než podání žádosti online.
Dalším důvodem, proč telefonické přepínání stále přetrvává, je to, že tento proces vylučuje potřebu být online v okamžiku podání žádosti. To znamená, že investor se může nacházet v oblasti, kde je bezdrátové připojení poněkud nespolehlivé a stále může dosáhnout zprostředkovatele prostřednictvím pevné linky a zadat objednávku. Tato výhoda se často používá jako prostředek k prokázání toho, proč může být přepínání telefonu stejně efektivní při pohybu aktiv jako jakákoli jiná metoda, a ještě účinnější v konkrétních situacích.