¿Qué factores afectan el rendimiento del fondo mutuo?
El rendimiento de los fondos mutuos puede verse afectado por muchos factores diferentes, incluidas las inversiones individuales que elige el administrador de fondos mutuos. La asignación de activos del fondo también juega un papel importante en el rendimiento del fondo mutuo. Si bien generalmente no se cotiza como parte del rendimiento, los honorarios que cobra la compañía de fondos mutuos también pueden afectar el rendimiento real del fondo.
Un fondo mutuo es un tipo de vehículo de inversión administrado por un administrador de dinero profesional. Este administrador de fondos mutuos está a cargo de tomar las decisiones de inversión individuales para el fondo. El gerente estará a cargo de investigar todas las diferentes opciones de inversión disponibles y luego elegir las que desea comprar. Si el administrador elige las inversiones correctas, el rendimiento del fondo mutuo será positivo. Si el administrador no elige los valores correctos, tendrá un impacto negativo en el rendimiento del fondo mutuo.
Uno de los trabajos del gerente es proporcionar una cartera diversificada de fondos mutuos para inversores. Esto se logra invirtiendo en múltiples clases de activos, como acciones, bonos y el mercado monetario. La asignación de activos de un fondo es de vital importancia para el rendimiento, y se ocupa de cuánto dinero se asigna a cada tipo de clase de activo.
Cuando se trata del rendimiento de los fondos mutuos, muchos inversores subestiman el papel de la asignación de activos. El administrador del fondo está a cargo de decidir los porcentajes que se asignarán a cada tipo de activo. Por ejemplo, si el administrador del fondo cree que el mercado de valores disminuirá en valor en el futuro cercano, puede decidir dedicar un mayor porcentaje de la cartera a bonos. Si el mercado de valores disminuye, el administrador habrá hecho una gran diferencia en el rendimiento del fondo mutuo al preservar el capital en el fondo.
Los honorarios del fondo mutuo también juegan un papel en el desempeño de los inversores. Cada fondo mutuo generalmente cobra una relación de gastos que se deduce de las ganancias que se generan de la negociación. Estas tarifas cubren los costos de administrar el fondo y pagar el salario del administrador del fondo. Dado que esto se toma directamente de las ganancias del fondo, tiene un impacto negativo en el rendimiento del fondo mutuo. Los inversores pueden encontrar información sobre los gastos operativos en el folleto del fondo mutuo.