Vilka faktorer påverkar fondens resultat?
Prestationsfonder kan påverkas av många olika faktorer, inklusive de enskilda investeringarna som väljs av fondförvaltaren. Fondens fördelning av tillgångar spelar också en stor roll i fondens resultat. Även om det generellt inte citeras som en del av resultatet, kan avgifterna som tas ut av fondbolaget också påverka fondens verkliga resultat.
En fonder är en typ av investeringsinstrument som förvaltas av en professionell penningförvaltare. Denna fondförvaltare ansvarar för att fatta de enskilda investeringsbesluten för fonden. Chefen kommer att ansvara för att undersöka alla de olika investeringsalternativ som finns tillgängliga och sedan välja dem att köpa. Om förvaltaren väljer rätt investeringar kommer fondens resultat att vara positiva. Om förvaltaren inte väljer rätt värdepapper kommer det att ha en negativ inverkan på fondens resultat.
Ett av managerens jobb är att tillhandahålla en diversifierad fondportfölj för investerare. Detta åstadkommes genom att investera i flera klasser av tillgångar som aktier, obligationer och penningmarknaden. En fonds tillgångsallokering är avgörande för resultatet och den handlar om hur mycket pengar som tilldelas varje typ av tillgångsslag.
När det gäller fondförvaltningen underskattar många investerare tillgåndsallokeringens roll. Fondförvaltaren ansvarar för att besluta om de procentsatser som kommer att fördelas till varje tillgångstyp. Om till exempel fondförvaltaren tror att aktiemarknaden kommer att minska i värde inom en snar framtid kan han eller hon besluta att ägna en större andel av portföljen till obligationer. Om aktiemarknaden faller kommer förvaltaren att ha gjort en stor skillnad i fondens resultat genom att bevara kapitalet i fonden.
Fondens avgifter spelar också en roll i investerarnas resultat. Varje fonder debiterar vanligtvis en utgiftskvot som tas ut från de vinster som genereras från handeln. Dessa avgifter täcker kostnaderna för att driva fonden och betala för fondförvaltarens lön. Eftersom detta tas direkt ut ur vinsten från fonden har det en negativ inverkan på fondens resultat. Investerare kan ta reda på information om driftskostnaderna i fondandelsprospektet.