Welke factoren beïnvloeden de prestaties van beleggingsfondsen?
De prestaties van beleggingsfondsen kunnen worden beïnvloed door veel verschillende factoren, waaronder de individuele beleggingen die worden gekozen door de beheerder van beleggingsfondsen. De activaspreiding van het fonds speelt ook een grote rol in de prestaties van beleggingsfondsen. Hoewel het over het algemeen niet wordt vermeld als onderdeel van de prestaties, kunnen de vergoedingen die door de beleggingsmaatschappij worden aangerekend ook de werkelijke prestaties van het fonds beïnvloeden.
Een beleggingsfonds is een type beleggingsinstrument dat wordt beheerd door een professionele geldbeheerder. Deze beleggingsfondsbeheerder is verantwoordelijk voor het nemen van de individuele beleggingsbeslissingen voor het fonds. De manager zal verantwoordelijk zijn voor het onderzoeken van alle verschillende beschikbare investeringsopties en vervolgens kiezen welke te kopen. Als de beheerder de juiste beleggingen kiest, zijn de prestaties van de beleggingsfondsen positief. Als de beheerder niet de juiste effecten kiest, heeft dit een negatieve invloed op de prestaties van het beleggingsfonds.
Een van de taken van de beheerder is het bieden van een gediversifieerde beleggingsportefeuille voor beleggers. Dit wordt bereikt door te beleggen in meerdere activaklassen, zoals aandelen, obligaties en de geldmarkt. De activaspreiding van een fonds is van vitaal belang voor de prestaties en het gaat om hoeveel geld wordt toegewezen aan elk type activaklasse.
Als het gaat om de prestaties van beleggingsfondsen, onderschatten veel beleggers de rol van activaspreiding. De fondsbeheerder is verantwoordelijk voor het bepalen van de percentages die aan elk type activum worden toegewezen. Als de fondsbeheerder bijvoorbeeld gelooft dat de aandelenmarkt in de nabije toekomst in waarde zal dalen, kan hij of zij besluiten om een groter percentage van de portefeuille aan obligaties te wijden. Als de aandelenmarkt daalt, zal de beheerder een groot verschil hebben gemaakt in de prestaties van de beleggingsfondsen door het kapitaal in het fonds te behouden.
De kosten van het beleggingsfonds spelen ook een rol in de prestaties voor beleggers. Elk beleggingsfonds berekent doorgaans een kostenratio die wordt ingehouden op de winst die wordt gegenereerd door de handel. Deze vergoedingen dekken de kosten van het runnen van het fonds en het betalen van het salaris van de fondsbeheerder. Aangezien dit rechtstreeks uit de winst van het fonds wordt gehaald, heeft dit een negatieve invloed op de prestaties van de beleggingsfondsen. Beleggers kunnen informatie over de bedrijfskosten vinden in het prospectus van de beleggingsfondsen.