ミューチュアルファンドのパフォーマンスに影響する要因は何ですか？

ミューチュアルファンドのパフォーマンスは、ミューチュアルファンドマネージャーが選択した個々の投資など、さまざまな要因の影響を受ける可能性があります。 ファンドの資産配分もミューチュアルファンドのパフォーマンスに大きな役割を果たします。 通常、パフォーマンスの一部として引用されることはありませんが、ミューチュアルファンド会社が請求する手数料もファンドの実際のパフォーマンスに影響を与える可能性があります。

ミューチュアルファンドは、プロのマネーマネージャーが管理する一種の投資手段です。 このミューチュアルファンドマネージャーは、ファンドの個々の投資決定を担当しています。 マネージャーは、利用可能なさまざまな投資オプションをすべて調査し、購入する投資オプションを選択します。 マネジャーが適切な投資を選択した場合、ミューチュアルファンドのパフォーマンスはプラスになります。 マネジャーが適切な証券を選択しないと、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに悪影響を及ぼします。

マネージャーの仕事の1つは、投資家に多様な投資信託ポートフォリオを提供することです。 これは、株式、債券、マネーマーケットなどの複数のクラスの資産に投資することで実現されます。 ファンドの資産配分はパフォーマンスにとって極めて重要であり、各タイプの資産クラスに配分される金額を扱います。

ミューチュアルファンドのパフォーマンスに関しては、多くの投資家は資産配分の役割を過小評価しています。 ファンドマネージャーは、各タイプの資産に割り当てられる割合の決定を担当しています。 たとえば、ファンドマネージャーが株式市場の価値が近い将来低下すると考えている場合、ファンドマネージャーはポートフォリオの大部分を債券に充てることを決定できます。 株式市場が下落した場合、マネジャーはファンドの資本を維持することでミューチュアルファンドのパフォーマンスに大きな違いをもたらします。

ミューチュアルファンドの手数料は、投資家のパフォーマンスにも影響します。 通常、すべてのミューチュアルファンドは、取引から発生する利益から引き出される経費率を請求します。 これらの料金は、ファンドの運営とファンドマネージャーの給与の支払いにかかる費用をカバーしています。 これはファンドからの利益から直接取り出されるため、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに悪影響を及ぼします。 投資家は、投資信託の目論見書で営業費用に関する情報を見つけることができます。