Hvilke faktorer påvirker verdipapirfondets resultater?
Verdipapirfondets resultater kan bli påvirket av mange forskjellige faktorer, inkludert de individuelle investeringene som er valgt av aksjefondforvalteren. Eiendomsfordelingen av fondet spiller også en stor rolle i resultatene for aksjefond. Selv om det vanligvis ikke er sitert som en del av resultatene, kan også gebyrene som belastes av aksjefondsselskapet påvirke fondets virkelige ytelse.
Et aksjefond er en type investeringskjøretøy som administreres av en profesjonell pengesjef. Denne aksjefondforvalteren har ansvaret for å ta de individuelle investeringsbeslutningene for fondet. Lederen vil ha ansvaret for å forske på alle de forskjellige investeringsalternativene som er tilgjengelige og deretter velge de å kjøpe. Hvis manageren velger de riktige investeringene, vil verdipapirfondets resultater være positiv. Hvis manageren ikke velger riktig verdipapirer, vil den ha en negativ innvirkning på ytelsen til aksjefondet.
En av jobbene til lederen er å proffeVide en diversifisert portefølje for aksjefond for investorer. Dette oppnås ved å investere i flere klasser av eiendeler som aksjer, obligasjoner og pengemarkedet. Eiendomsfordelingen av et fond er svært viktig for ytelsen, og det omhandler hvor mye penger som er tildelt hver type aktivaklasse.
Når det gjelder verdipapirfondets resultater, undervurderer mange investorer rollen som aktivaallokering. Fondsforvalteren har ansvaret for å bestemme prosentene som vil bli tildelt hver type eiendel. For eksempel, hvis fondsforvalteren mener at aksjemarkedet vil avta i nær fremtid, kan han eller hun bestemme seg for å bruke en større prosentandel av porteføljen til obligasjoner. Hvis aksjemarkedet avtar, vil lederen ha gjort en stor forskjell i verdipapirfondets resultater ved å bevare kapitalen i fondet.
Gebyrene i aksjefondet spiller også en rolleI resultatene for investorer. Hvert aksjefond belaster typisk et utgiftsgrad som tas ut av overskuddet som genereres fra handel. Disse avgiftene dekker kostnadene ved å drive fondet og betale for fondsforvalterens lønn. Siden dette tas direkte ut av overskuddet fra fondet, har det en negativ innvirkning på verdipapirfondets resultater. Investorer kan finne ut informasjon om driftsutgiftene i aksjefondsprospektet.