¿Qué es un índice de referencia?
Un índice de referencia es un punto de referencia estándar que se utiliza para comparar los resultados de inversiones similares a lo largo del tiempo. Los inversores pueden usar un índice de referencia para analizar las ganancias de una cartera de inversiones individual o institucional. Se pueden utilizar diferentes índices para medir las ganancias de la cartera de acciones, bonos y productos básicos.
Un índice de acciones comunes es el S&P® 500. Los inversores pueden comparar las ganancias de las acciones en el índice S & P® 500 con las ganancias de las acciones en sus propias carteras. Este índice rastrea el desempeño de 500 acciones de compañía de gran capitalización de grandes operaciones activas en los Estados Unidos. En general, el objetivo de un inversionista de acciones es tener un rendimiento superior o ritmo de cartera, el índice de acciones S & P® 500. El índice Russell 2000® es otro índice de acciones que rastrea 2000 acciones de pequeña capitalización en los Estados Unidos.
El promedio industrial Dow Jones es otro índice de referencia que los inversores usan comúnmente para medir los resultados de su cartera de inversiones. Esto rastrea las ganancias de 30 sTocks que son ampliamente sostenidos por inversores individuales e institucionales. Las empresas incluidas en el promedio industrial Dow Jones son generalmente las compañías más grandes y prominentes de los Estados Unidos. Según el sitio web de Dow Jones, el Dow Jones Industrial Average es el índice de referencia más citado en periódicos, televisión e en Internet.
Los inversores de bonos también usan índices de referencia para revisar sus resultados. El índice de bonos agregados de Lehman Brothers es un índice de referencia de bonos popular. Esto incluye tasa fija, bonos de grado de inversión. Los tipos de bonos incluidos en el índice de bonos agregados de Lehman Brother incluyen el Tesoro, el Gobierno, la Hipoteca y los Bonos Corporativos.
Los índicestambién están disponibles que se centran en las acciones en industrias específicas. Estos pueden proporcionar información sobre cómo está funcionando un sector de mercado general. Industrias que se rastrean comúnmente por separado por varios índices que incluyende transporte, servicios públicos y minoristas.
Los inversores de productos básicos también usan índices para medir sus resultados. El índice S & P® GSCI rastrea 24 precios diferentes de materias primas. Estos materiales incluyen aceite, gas natural, ganado, azúcar, café y otras materias primas muy utilizadas.
Los índices de referencia tienen una larga historia en los Estados Unidos. El S & P® 500 comenzó en 1957. El Dow Jones Industrial Average, creado en 1896, ahora tiene más de 100 años. Con su debut en 1986, el índice de bonos agregados de Lehman Brothers es relativamente nuevo. Si bien los inversores no pueden invertir directamente en un índice, muchas instituciones financieras han creado fondos mutuos que imitan los índices. Por ejemplo, un inversor puede comprar acciones en un fondo mutuo que contiene solo sesiones S & P® 500.