Cos'è un indice di riferimento?

Un indice di riferimento è un punto di riferimento standard che viene utilizzato per confrontare i risultati di investimenti simili nel tempo.Gli investitori possono utilizzare un indice di riferimento per analizzare gli utili di un portafoglio di investimenti individuale o istituzionale.Diversi indici possono essere utilizzati per misurare gli utili del portafoglio di azioni, obbligazioni e materie prime.

Un indice di azioni ordinarie è SP 500. Gli investitori possono confrontare gli utili delle azioni nell'S P 500 indice agli utili delle azioni nei propri portafogli.Questo indice tiene traccia della performance di 500 titoli di società scambiati attivamente, negli Stati Uniti.Generalmente, un obiettivo degli investitori azionari è quello di avere un portafoglio sovraperformato o battere, l'S P 500 indice azionario.The Russell 2000 L'indice è un altro indice azionario che tiene traccia di 2000 titoli di piccoli capitali negli Stati Uniti.

La media industriale di Dow Jones è un altro indice di riferimento che gli investitori usano comunemente per misurare i risultati del portafoglio di investimenti.Ciò tiene traccia degli utili di 30 titoli ampiamente detenuti da investitori individuali e istituzionali.Le aziende incluse nella media industriale di Dow Jones sono generalmente le aziende più grandi e importanti degli Stati Uniti.Secondo il sito Web Dow Jones, la media industriale di Dow Jones è l'indice di riferimento più citato sui giornali, in televisione e su Internet.

Gli investitori obbligazionari utilizzano anche gli indici di riferimento per rivedere i loro risultati.Il Lehman Brothers Aggregate Bond Index è un popolare indice di riferimento obbligazionario.Ciò include obbligazioni a tasso fisso e di investimento.I tipi di obbligazioni inclusi nell'indice di obbligazioni aggregate di Lehman Brothers includono Treasury, Government, Ipoteca e obbligazioni societarie. Sono inoltre disponibili indici che si concentrano su azioni in settori specifici.Questi possono fornire informazioni su come si sta comportando un settore di mercato generale.Le industrie che sono comunemente monitorate separatamente da vari indici includono trasporti, servizi pubblici e vendita al dettaglio. Gli investitori delle materie prime usano anche gli indici per misurare i loro risultati.The S P L'indice GSCI tiene traccia di 24 diversi prezzi delle materie prime.Questi materiali includono olio, gas naturale, bovini, zucchero, caffè e altre materie prime fortemente usate.

Gli indici di riferimento hanno una lunga storia negli Stati Uniti.The S P 500 sono iniziate nel 1957. La media industriale di Dow Jones, creata nel 1896, ha ora più di 100 anni.Con il suo debutto nel 1986, il Lehman Brothers Aggregate Bond Index è relativamente nuovo.Mentre gli investitori non possono investire direttamente in un indice, molti istituti finanziari hanno creato fondi comuni di investimento che imitano gli indici.Ad esempio, un investitore può acquistare azioni in un fondo comune che contenga solo SP 500 titoli.