O que é um índice de referência?

Um índice de referência é um ponto de referência padrão usado para comparar os resultados de investimentos semelhantes ao longo do tempo. Os investidores podem usar um índice de referência para analisar os ganhos de um portfólio de investimentos individuais ou institucionais. Diferentes índices podem ser usados ​​para medir os ganhos de ações, títulos e commodities. Esse índice rastreia o desempenho de 500 ações negociadas ativamente, grandes empresas de capitalização nos Estados Unidos. Geralmente, o objetivo de um investidor em ações é ter um desempenho superior ao portfólio ou derrotar o índice de ações S&P® 500. O índice Russell 2000® é outro índice de ações que rastreia 2000 estoques de pequenos capitais nos Estados Unidos. Isso rastreia os ganhos de 30 sTocks que são amplamente mantidos por investidores individuais e institucionais. As empresas incluídas na média industrial da Dow Jones são geralmente as maiores e mais importantes empresas dos Estados Unidos. De acordo com o site da Dow Jones, a média industrial Dow Jones é o índice de referência mais citado em jornais, na televisão e na internet.

Os investidores de títulos também usam índices de referência para revisar seus resultados. O índice de títulos agregados dos irmãos Lehman é um índice popular de referência de títulos. Isso inclui títulos de grau de investimento e taxa fixa. Os tipos de títulos incluídos no índice de títulos agregados do irmão Lehman incluem títulos do Tesouro, Governo, Hipoteca e Títulos Corporativos.

Também estão disponíveis índices que se concentram em ações em indústrias específicas. Isso pode fornecer informações sobre como um setor geral de mercado está funcionando. Indústrias comumente rastreadas separadamente por vários índices inclusDe transporte, serviços públicos e varejo.

Commodities Os investidores também usam índices para medir seus resultados. O índice S&P® GSCI rastreia 24 preços diferentes de matéria -prima. Esses materiais incluem petróleo, gás natural, gado, açúcar, café e outras matérias -primas fortemente usadas.

Os índices de referência têm uma longa história nos Estados Unidos. O S&P® 500 começou em 1957. A média industrial Dow Jones, criada em 1896, agora tem mais de 100 anos. Com sua estréia em 1986, o Lehman Brothers Agregate Bond Index é relativamente novo. Embora os investidores não possam investir diretamente em um índice, muitas instituições financeiras criaram fundos mútuos que imitam os índices. Por exemplo, um investidor pode comprar ações em um fundo mútuo que contém apenas ações S&P® 500.