Wat is een benchmark -index?

Een benchmark -index is een standaard referentiepunt dat wordt gebruikt om de resultaten van vergelijkbare investeringen in de tijd te vergelijken. Beleggers kunnen een benchmark -index gebruiken om de inkomsten van een individuele of institutionele beleggingsportefeuille te analyseren. Verschillende indexen kunnen worden gebruikt om de inkomsten van aandelen, obligaties en grondstoffenportefeuille te meten.

Een gewone aandelenindex is de S & P® 500. Beleggers kunnen de winst van de aandelen in de S & P® 500 -index vergelijken met de inkomsten van de aandelen in hun eigen portefeuilles. Deze index volgt de prestaties van 500 actief verhandelde aandelen met grote capbedrijven in de Verenigde Staten. Over het algemeen is het doel van een aandelenbelegger om een ​​portefeuille beter te maken of te verslaan, de S & P® 500 aandelenindex. De Russell 2000® -index is een andere aandelenindex die 2000 kleine cap -aandelen in de Verenigde Staten volgt.

Het industriële gemiddelde van Dow Jones is een andere benchmark -index die beleggers gewoonlijk gebruiken om de resultaten van hun beleggingsportefeuilles te meten. Dit volgt de inkomsten van 30 sTOCKS die op grote schaal worden gehouden door zowel individuele als institutionele beleggers. Bedrijven opgenomen in het industriële gemiddelde van Dow Jones zijn over het algemeen de grootste, meest prominente bedrijven in de Verenigde Staten. Volgens de website van Dow Jones is het Dow Jones Industrial Average de meest geciteerde benchmark -index in kranten, op televisie en op internet.

beleggers van obligaties gebruiken ook benchmark -indexen om hun resultaten te beoordelen. De Aggregate Bond Index van de Lehman Brothers is een populaire obligatiebenchmark -index. Dit omvat obligaties met vaste rente, beleggingskwaliteit. Soorten obligaties opgenomen in de geaggregeerde obligatie -index van de Lehman -broer omvatten schatkist, overheid, hypotheek en bedrijfsobligaties.

Indexen zijn ook beschikbaar die zich richten op aandelen in specifieke industrieën. Deze kunnen inzicht geven in hoe een algemene marktsector presteert. Industrieën die gewoonlijk afzonderlijk worden gevolgd door verschillende indexen inhuDe transport, hulpprogramma's en retail.

Investeerders van grondstoffen gebruiken ook indexen om hun resultaten te meten. De S & P® GSCI -index volgt 24 verschillende grondstofprijzen. Deze materialen omvatten olie, aardgas, vee, suiker, koffie en andere zwaar gebruikte grondstoffen.

benchmark -indexen hebben een lange geschiedenis in de Verenigde Staten. De S & P® 500 begon in 1957. Het industriële gemiddelde van Dow Jones, gemaakt in 1896, is nu meer dan 100 jaar oud. Met zijn debuut uit 1986 is de Lehman Brothers Aggregate Bond Index relatief nieuw. Hoewel beleggers niet rechtstreeks in een index kunnen beleggen, hebben veel financiële instellingen beleggingsfondsen gecreëerd die de indexen nabootsen. Een belegger kan bijvoorbeeld aandelen kopen in een beleggingsfonds dat alleen S & P® 500 aandelen bevat.