Qu'est-ce qu'un index de référence?

Un indice de référence est un point de référence standard utilisé pour comparer les résultats d'investissements similaires au fil du temps. Les investisseurs peuvent utiliser un indice de référence pour analyser les bénéfices d'un portefeuille d'investissement individuel ou institutionnel. Différents indices peuvent être utilisés pour mesurer les bénéfices du portefeuille des actions, des obligations et des matières premières.

Un indice d'actions ordinaires est le S&P® 500. Les investisseurs peuvent comparer les bénéfices des actions de l'indice S&P® 500 aux bénéfices des actions dans leurs propres portefeuilles. Cet indice suit les performances de 500 actions de société à grande hauteur activement aux États-Unis. Généralement, l'objectif d'un investisseur en actions est d'avoir une surperformance de portefeuille ou de battre l'indice boursier S&P® 500. L'indice Russell 2000® est un autre indice boursier qui suit les actions de 2000 à petite capitalisation aux États-Unis.

La moyenne industrielle Dow Jones est un autre indice de référence que les investisseurs utilisent couramment pour mesurer leurs résultats de portefeuille d'investissement. Cela suit les gains de 30 sTOCKS qui sont largement détenus par des investisseurs individuels et institutionnels. Les entreprises incluses dans la moyenne industrielle de Dow Jones sont généralement les entreprises les plus importantes et les plus éminentes des États-Unis. Selon le site Web de Dow Jones, la moyenne industrielle de Dow Jones est l'indice de référence le plus cité dans les journaux, à la télévision et sur Internet.

Les investisseurs obligataires utilisent également des indices de référence pour examiner leurs résultats. L'indice d'obligations agrégées de Lehman Brothers est un indice de référence obligataire populaire. Cela comprend des obligations à taux fixe et à la qualité d'investissement. Les types d'obligations incluses dans l'indice d'obligations agrégées du frère de Lehman comprennent le trésor, le gouvernement, l'hypothèque et les obligations de sociétés.

Des indices

sont également disponibles qui se concentrent sur les actions dans des industries spécifiques. Ceux-ci peuvent donner un aperçu de la façon dont un secteur de marché global se comporte. Industries couramment suivis séparément par divers indices include transport, de services publics et de vente au détail.

Les investisseurs utilisent également des indices pour mesurer leurs résultats. L'indice S&P® GSCI suit 24 prix de matières premières différents. Ces matériaux comprennent l'huile, le gaz naturel, les bovins, le sucre, le café et d'autres matières premières fortement utilisées.

Les indices de référence

ont une longue histoire aux États-Unis. Le S&P® 500 a commencé en 1957. La moyenne industrielle de Dow Jones, créée en 1896, a maintenant plus de 100 ans. Avec ses débuts en 1986, l'indice d'obligations agrégées de Lehman Brothers est relativement nouveau. Bien que les investisseurs ne puissent pas investir directement dans un indice, de nombreuses institutions financières ont créé des fonds communs de placement qui imitent les indices. Par exemple, un investisseur peut acheter des actions dans un fonds commun de placement contenant uniquement des actions S&P® 500.