ベンチマークインデックスとは

ベンチマークインデックスは、時間をかけて同様の投資の結果を比較するために使用される標準的な基準点です。 投資家はベンチマークインデックスを使用して、個人または機関投資ポートフォリオの収益を分析できます。 さまざまなインデックスを使用して、株式、債券、および商品ポートフォリオの収益を測定できます。

一般的な株価指数はS＆P®500です。投資家は、S＆P®500指数の株の収益を自分のポートフォリオの株の収益と比較できます。 このインデックスは、米国で活発に取引されている500銘柄の大型株のパフォーマンスを追跡します。 一般的に、株式投資家の目標は、ポートフォリオをS＆P®500株価指数よりも優れた、または優れたものにすることです。 Russell2000®インデックスは、米国の2000年の小型株を追跡する別の株価指数です。

ダウ・ジョーンズ工業平均は、投資家が投資ポートフォリオの結果を測定するために一般的に使用する別のベンチマーク指標です。 これは、個人投資家と機関投資家の両方が広く保有している30株の収益を追跡します。 ダウ・ジョーンズ工業平均に含まれる企業は、一般的に米国で最大かつ最も有名な企業です。 ダウ・ジョーンズのウェブサイトによると、ダウ・ジョーンズ工業平均は、新聞、テレビ、インターネットで最も引用されているベンチマーク指数です。

債券投資家もベンチマークインデックスを使用して結果を確認します。 リーマンブラザーズの総合債券インデックスは、人気のある債券ベンチマークインデックスです。 これには、固定金利の投資適格債が含まれます。 リーマン・ブラザーズの総合債券インデックスに含まれる債券には、国債、政府債、住宅ローン債、社債が含まれます。

特定の業界の株式に焦点を当てたインデックスも利用できます。 これらは、市場セクター全体のパフォーマンスに関する洞察を提供します。 通常、さまざまなインデックスで個別に追跡される業界には、輸送、公益事業、小売などがあります。

商品投資家はまた、インデックスを使用して結果を測定します。 S＆P®GSCIインデックスは、24種類の原材料価格を追跡します。 これらの材料には、石油、天然ガス、牛、砂糖、コーヒー、およびその他の頻繁に使用される原材料が含まれます。

ベンチマークインデックスは、米国で長い歴史があります。 S＆P®500は1957年に始まりました。1896年に作成されたDow Jones Industrial Averageは、現在100年を超えています。 1986年のデビューにより、リーマンブラザーズ総合債券インデックスは比較的新しいものになりました。 投資家はインデックスに直接投資することはできませんが、多くの金融機関はインデックスを模倣したミューチュアルファンドを作成しています。 たとえば、投資家は、S＆P®500株のみを含む投資信託の株式を購入できます。