¿Cuál es un riesgo de referencia?
También conocido como riesgo de evaluación comparativa, un riesgo de referencia es una forma de considerar colectivamente todos los riesgos conocidos que están involucrados con la adquisición de un fondo mutuo. Específicamente, el punto de referencia aborda el riesgo de no obtener un rendimiento de la inversión en el fondo mutuo, teniendo en cuenta todos los riesgos conocidos asociados con las opciones que se incluyen en el fondo. El riesgo acumulativo se compara con algún tipo de estándar o punto de referencia, como el rendimiento del intercambio donde se negocian las opciones. Suponiendo que el riesgo de referencia está dentro de los límites aceptables, es un fuerte indicador de que el fondo mutuo funcionará lo suficientemente bien como para obtener un rendimiento decente.
La determinación de una medida de riesgo de referencia se considera esencial no solo para los inversores, sino también para las instituciones que buscan activamente a los inversores para un fondo mutuo. Al evaluar el grado general de riesgo y compararlo con el riesgo asociado con un estándar o punto de referencia similar, es posible promover TÉl financia al menos tan seguro como inversiones similares, y posiblemente aún más segura, ya que la volatilidad de referencia disminuye tan en comparación con otras posibilidades de inversión. Desde esta perspectiva, el cálculo adecuado del riesgo es esencial para el proceso de atraer inversores y mantenerlos involucrados en el fondo a largo plazo.
Es importante recordar que, independientemente del tipo y el alcance de los activos que se utilizan para respaldar un fondo mutuo, habrá algún grado de riesgo. Es muy probable que los fondos con un menor grado de riesgo obtengan un rendimiento pequeño pero consistente a lo largo de los años. Los fondos mutuos que tienen un mayor riesgo de referencia normalmente serán de naturaleza más volátil, pero también tienen el potencial de una tasa de rendimiento significativamente mayor. El estilo de inversión del inversor individual determinará si ir con un fondo mutuo que lleva un benchmar más bajoK Risk es la mejor estrategia, o si ir con el fondo que tiene un mayor grado de riesgo sería más acorde con los objetivos del inversor.
Los corredores normalmente están bien familiarizados con el riesgo de referencia asociado con cualquier fondo mutuo dado. Esto significa que un inversor interesado en un fondo en particular puede repasar los diversos factores de riesgo con el corredor y decidir si invertir en ese grupo particular de opciones o buscar algo más. Los corredores generalmente están felices de ayudar a los inversores a encontrar los fondos adecuados para que coincidan con sus necesidades, así como permanecen informados sobre cualquier factor que pueda tener un impacto duradero en el riesgo involucrado con las tenencias en el fondo mutuo. Al ser conscientes de cualquier cambio en el riesgo de referencia asociado con el fondo, es posible que los corredores asesoren a sus clientes sobre la celebración de la inversión o vender antes de que haya una recesión e invertir en un fondo diferente.
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