Was ist ein Benchmark-Risiko?
Das auch als Benchmarking-Risiko bezeichnete Benchmarking-Risiko ist eine Möglichkeit, alle bekannten Risiken, die mit dem Erwerb eines Investmentfonds verbunden sind, gemeinsam zu berücksichtigen. Die Benchmark adressiert insbesondere das Risiko, keine Rendite für die Anlage in den Investmentfonds zu erzielen, und berücksichtigt dabei alle bekannten Risiken, die mit den im Fonds enthaltenen Optionen verbunden sind. Das kumulative Risiko wird dann mit einer Art Standard oder Benchmark verglichen, beispielsweise mit der Wertentwicklung der Börse, an der die Optionen gehandelt werden. Unter der Annahme, dass das Benchmark-Risiko innerhalb akzeptabler Grenzen liegt, ist dies ein starker Indikator dafür, dass der Investmentfonds eine gute Performance erzielen wird, um eine angemessene Rendite zu erzielen.
Die Festlegung eines Benchmark-Risikomaßes wird nicht nur für Anleger als wesentlich angesehen, sondern auch für Institute, die aktiv nach Anlegern für einen Investmentfonds suchen. Indem das Gesamtrisiko bewertet und mit dem Risiko verglichen wird, das mit einem ähnlichen Standard oder einer ähnlichen Benchmark verbunden ist, kann der Fonds als mindestens so sicher wie ähnliche Anlagen und möglicherweise sogar noch sicherer beworben werden, da die Volatilität der Benchmark dies ist im Vergleich zu anderen Anlagemöglichkeiten zurückgegangen. Unter diesem Gesichtspunkt ist die ordnungsgemäße Berechnung des Risikos für die Gewinnung und langfristige Bindung von Anlegern an den Fonds von wesentlicher Bedeutung.
Es ist wichtig zu bedenken, dass unabhängig von der Art und dem Umfang der Vermögenswerte, mit denen ein Investmentfonds besichert wird, ein gewisses Risiko besteht. Fonds mit einem geringeren Risiko werden mit hoher Wahrscheinlichkeit über die Jahre eine geringe, aber gleichbleibende Rendite erzielen. Investmentfonds mit einem höheren Benchmark-Risiko weisen normalerweise eine höhere Volatilität auf, bieten jedoch auch das Potenzial für eine deutlich höhere Rendite. Der Anlagestil des einzelnen Anlegers bestimmt, ob die Entscheidung für einen Investmentfonds mit einem niedrigeren Benchmark-Risiko die beste Strategie ist oder ob die Entscheidung für einen Fonds mit einem höheren Risiko den Zielen des Anlegers besser entspricht .
Makler sind normalerweise mit dem mit einem bestimmten Investmentfonds verbundenen Benchmark-Risiko vertraut. Dies bedeutet, dass ein Anleger, der an einem bestimmten Fonds interessiert ist, die verschiedenen Risikofaktoren mit dem Broker besprechen und entscheiden kann, ob er in diese bestimmte Optionsgruppe investiert oder nach etwas anderem sucht. Makler helfen Anlegern in der Regel gerne dabei, die richtigen Fonds zu finden, die ihren Bedürfnissen entsprechen, und sind über alle Faktoren informiert, die einen dauerhaften Einfluss auf das mit den Beteiligungen an dem Investmentfonds verbundene Risiko haben können. Durch Kenntnis von Veränderungen des mit dem Fonds verbundenen Benchmark-Risikos können Broker ihre Kunden beraten, ob sie die Anlage halten oder verkaufen sollen, bevor es zu einem Abschwung kommt, und in einen anderen Fonds investieren.