O que é um risco de referência?

Também conhecido como risco de benchmarking, um risco de referência é uma maneira de considerar coletivamente todos os riscos conhecidos envolvidos na aquisição de um fundo mútuo. Especificamente, o benchmark aborda o risco de não obter um retorno do investimento no fundo mútuo, levando em consideração todos os riscos conhecidos associados às opções incluídas no fundo. O risco cumulativo é então comparado a algum tipo de padrão ou referência, como o desempenho da troca em que as opções são negociadas. Supondo que o risco de referência esteja dentro dos limites aceitáveis, isso é um forte indicador de que o fundo mútuo terá um bom desempenho o suficiente para obter um retorno decente.

A determinação de uma medida de risco de referência é considerada essencial não apenas para os investidores, mas também para as instituições que buscam ativamente investidores para um fundo mútuo. Ao avaliar o grau geral de risco e compará -lo com o risco associado a um padrão ou referência semelhante, é possível promover tEle financia como pelo menos tão seguro quanto investimentos semelhantes e possivelmente ainda mais seguro, uma vez que a volatilidade da referência diminui muito em comparação com outras possibilidades de investimento. Nessa perspectiva, o cálculo adequado do risco é essencial para o processo de atrair investidores e mantê -los envolvidos no fundo a longo prazo.

É importante lembrar que, independentemente do tipo e escopo dos ativos que são usados ​​para apoiar um fundo mútuo, estará presente algum grau de risco. Os fundos com um menor grau de risco terão altamente provável que ganhem um retorno pequeno, mas consistente, ao longo dos anos. Os fundos mútuos com maior risco de referência normalmente serão de natureza mais volátil, mas também mantêm o potencial de uma taxa de retorno significativamente mais alta. O estilo de investimento do investidor individual determinará se ir com um fundo mútuo que carrega um benchmar mais baixoO risco de K é a melhor estratégia, ou se seguir o fundo que tem um maior grau de risco, seria mais de acordo com os objetivos do investidor.

Os corretores

normalmente são bem-falados com o risco de referência associado a qualquer fundo mútuo. Isso significa que um investidor interessado em um fundo específico pode analisar os vários fatores de risco com o corretor e decidir se investir nesse grupo específico de opções ou procurar outra coisa. Os corretores geralmente ficam felizes em ajudar os investidores a encontrar os fundos certos para atender às suas necessidades, além de permanecer informados sobre quaisquer fatores que possam ter um impacto duradouro no risco envolvido com as participações no fundo mútuo. Por estar ciente de quaisquer mudanças no risco de referência associadas ao fundo, é possível que os corretores aconselhem seus clientes sobre se devem manter o investimento ou vender antes que haja uma crise e investir em um fundo diferente.