Vad är en riktmärke?

Även kallad benchmarking risk är en benchmark risk ett sätt att kollektivt överväga alla kända risker som är involverade i förvärvet av en fond. Specifikt riktar riktmärket sig åt risken att inte förtjäna en avkastning på investeringen i fonden, med hänsyn till alla kända risker som är förknippade med de optioner som ingår i fonden. Den kumulativa risken jämförs sedan med någon typ av standard eller riktmärke, till exempel prestandan på börsen där optionerna handlas. Om man antar att referensrisken ligger inom acceptabla gränser, är det en stark indikator på att fonden kommer att prestera tillräckligt bra för att få en anständig avkastning.

Fastställandet av ett riktmärkesriskmått anses väsentligt för inte bara investerare utan också för de institutioner som aktivt söker investerare för en fond. Genom att bedöma den totala graden av risk och jämföra den med risken förknippad med en liknande standard eller riktmärke, är det möjligt att främja fonden som minst lika säker som liknande investeringar, och kanske ännu säkrare, eftersom referensvolatiliteten är så minskade i jämförelse med andra investeringsmöjligheter. Ur detta perspektiv är en korrekt beräkning av risken avgörande för processen att locka investerare och hålla dem involverade i fonden på lång sikt.

Det är viktigt att komma ihåg att oavsett typ och omfattning av tillgångar som används för att stödja en fonder, kommer en viss grad av risk att finnas. Fonder med lägre risknivå kommer med stor sannolikhet att tjäna en liten men jämn avkastning under åren. Fonder som har en högre referensrisk kommer normalt att vara mer volatila till sin natur, men har också potentialen för en betydligt högre avkastning. Investeringsstilen för den enskilda investeraren kommer att avgöra om det är den bästa strategin att gå med en fond som har en lägre referensrisk eller om det är bättre att gå med den fond som har en högre risknivå i överensstämmelse med investerarens mål. .

Mäklare är normalt väl bekanta med referensrisken förknippad med en given fond. Detta innebär att en investerare som är intresserad av en viss fond kan gå igenom de olika riskfaktorerna med mäklaren och bestämma sig för att investera i den specifika gruppen alternativ, eller leta efter något annat. Mäklare hjälper vanligtvis investerare att hitta rätt medel för att matcha deras behov, samt förblir informerade om alla faktorer som kan ha en varaktig inverkan på risken med innehaven i fonden. Genom att vara medveten om eventuella förändringar i referensrisken som är förknippad med fonden är det möjligt för mäklare att råda sina kunder om de ska hålla investeringen, eller sälja innan det blir en nedgång och investera i en annan fond.