Hvad er en benchmarkrisiko?
Også kendt som benchmarkingrisiko er en benchmarkrisiko en måde at samlet overveje alle kendte risici, der er involveret i erhvervelsen af en gensidig fond. Specifikt adresserer benchmark risikoen for ikke at opnå et afkast på investeringen i gensidig fond under hensyntagen til alle kendte risici forbundet med de optioner, der er inkluderet i fonden. Derefter sammenlignes den kumulative risiko med en form for standard eller benchmark, f.eks. Præstationerne på den børs, hvor optionerne handles. Hvis man antager, at benchmarkrisikoen er inden for acceptable grænser, er det en stærk indikator for, at genselfonden klarer sig godt nok til at opnå et anstændigt afkast.
Fastlæggelsen af en benchmark-risikomål anses for væsentlig for ikke kun investorer, men også for de institutioner, der aktivt søger investorer til en gensidig fond. Ved at vurdere den samlede risikoniveau og sammenligne den med risikoen forbundet med en lignende standard eller benchmark er det muligt at fremme fonden som mindst lige så sikker som lignende investeringer og muligvis endnu mere sikker, da benchmark-volatiliteten er så faldt i sammenligning med andre investeringsmuligheder. Fra dette perspektiv er en korrekt beregning af risikoen væsentlig for processen med at tiltrække investorer og holde dem involveret i fonden på lang sigt.
Det er vigtigt at huske, at uanset typen og omfanget af aktiver, der bruges til at støtte en gensidig fond, vil en vis grad af risiko være til stede. Midler med en lavere grad af risiko vil med stor sandsynlighed opnå et lille, men konstant afkast gennem årene. Gensidige fonde, der har en højere benchmarkrisiko, vil normalt være mere ustabile, men har også potentialet for et markant højere afkast. Investeringsstilen for den enkelte investor vil bestemme, om at gå med en gensidig fond, der bærer en lavere benchmarkrisiko, er den bedste strategi, eller om at gå med den afdeling, der har en højere grad af risiko, ville være mere i overensstemmelse med investorens mål. .
Mæglere er normalt godt fortrolige med benchmarkrisikoen forbundet med en given gensidig fond. Dette betyder, at en investor, der er interesseret i en bestemt fond, kan gennemgå de forskellige risikofaktorer med mægleren og beslutte, om han vil investere i den bestemte gruppe af optioner, eller se efter noget andet. Mæglere er normalt glade for at hjælpe investorer med at finde de rigtige fonde, der svarer til deres behov, samt forblive informeret om alle faktorer, der kan have en varig indflydelse på risikoen forbundet med kapitalandele i gensidige fonde. Ved at være opmærksom på eventuelle skift i benchmarkrisikoen forbundet med fonden er det muligt for mæglere at rådgive deres klienter om, hvorvidt de skal holde investeringen, eller sælge, før der er en nedtur og investere i en anden fond.