¿Qué es un certificado de entrega?
Un certificado de entrega es un documento utilizado en el mundo financiero para confirmar que los valores se han entregado a un individuo o corretaje. Este documento también a veces se conoce como un certificado de entrega y aceptación (D&A), lo que refleja el hecho de que los valores han sido entregados y aceptados. Este certificado proporciona protecciones legales a las dos partes involucradas en la transferencia, y es una parte rutinaria del documento realizado en casas de corretaje y empresas de inversión.
Antes de que se pueda entregar una seguridad, debe inspeccionarse para confirmar que está listo para ser entregado. Si una seguridad se considera "buena entrega", significa que no hay restricciones ni gravámenes a una transferencia, y que todo está en buen estado. Si no se puede transferir una seguridad, es una "mala entrega", y los problemas deben rectificarse antes de que pueda realizarse una transferencia. Una vez que se determina que una seguridad está lista para la entrega como parte de una transacción financiera acordada, unaEl comprador o el agente no pueden rechazarlo.
Desde el punto de vista de la persona que vende la seguridad, un certificado de entrega confirma que la seguridad realmente llegó y que fue aceptada por el comprador o el agente del comprador. Si el comprador posterior desafía la validez de la transacción o afirma que la seguridad no se entregó, el vendedor puede producir el certificado de entrega para respaldar su posición. Del mismo modo, los compradores pueden usar un certificado de entrega o falta de ella para probar la validez de una transacción.
Las personas que trabajan a través de empresas de inversión rara vez se ocupan de los certificados de entrega y otros documentos relacionados con la compra y venta de valores. En cambio, un corredor o agente maneja estos documentos, generalmente cobrando una pequeña tarifa al cliente por el servicio. Por ley en la mayoría de las regiones, las empresas de inversión deben publicar listas de sus tarifas y comisiones para variasServicios, incluida la cantidad cobrada para manejar un certificado de entrega.
Las personas que no están familiarizadas con los detalles de la inversión tendrían altamente recomendadas que trabajen con un corredor o consultor experimentado para garantizar que sus transacciones sean legales y se registren adecuadamente. No completar el papeleo correctamente o tener en cuenta los valores intercambiados puede resultar en sanciones legales, que van desde multas hasta tiempo de cárcel, incluso si la intención no era fraudulenta. Los consumidores también deben tener cuidado de usar agentes que estén autorizados para realizar el comercio de valores en nombre de los demás. La mayoría de los gobiernos requieren licencia a través de las agencias gubernamentales.