Wat is een leveringscertificaat?

Een leveringscertificaat is een document dat in de financiële wereld wordt gebruikt om te bevestigen dat effecten zijn geleverd aan een persoon of makelaarskantoor. Dit document wordt soms ook een certificaat van aflevering en acceptatie (D&A) genoemd, dat het feit weerspiegelt dat de effecten zijn afgeleverd en geaccepteerd. Dit certificaat biedt juridische bescherming aan beide partijen die betrokken zijn bij de overdracht en het is een standaardonderdeel van het papierwerk dat wordt uitgevoerd bij beursvennootschappen en beleggingsondernemingen.

Voordat een beveiliging kan worden afgeleverd, moet deze worden geïnspecteerd om te bevestigen dat deze gereed is voor aflevering. Als een beveiliging wordt beschouwd als 'goede levering', betekent dit dat er geen beperkingen of belemmeringen zijn voor een overdracht en dat alles in goede staat is. Als een beveiliging niet kan worden overgedragen, is dit een 'slechte levering' en moeten de problemen worden verholpen voordat een overdracht kan plaatsvinden. Zodra is vastgesteld dat een zekerheid gereed is voor levering als onderdeel van een overeengekomen financiële transactie, kan een koper of agent dit niet weigeren.

Vanuit het oogpunt van de persoon die het effect verkoopt, bevestigt een leveringscertificaat dat het effect echt is aangekomen en dat het is aanvaard door de koper of de agent van de koper. Als de koper later de geldigheid van de transactie betwist of beweert dat de zekerheid niet is geleverd, kan de verkoper het leveringscertificaat overleggen om zijn of haar positie te ondersteunen. Evenzo kunnen kopers een leveringscertificaat of het ontbreken daarvan gebruiken om de geldigheid van een transactie te bewijzen.

Personen die via beleggingsondernemingen werken, hebben zelden te maken met leveringscertificaten en ander papierwerk met betrekking tot het kopen en verkopen van effecten. In plaats daarvan behandelt een makelaar of agent deze documenten en brengt meestal een kleine vergoeding in rekening aan de klant voor de service. Volgens de wet moeten beleggingsondernemingen in de meeste regio's lijsten publiceren van hun vergoedingen en commissies voor verschillende diensten, inclusief het bedrag dat in rekening wordt gebracht voor het afhandelen van een leveringscertificaat.

Mensen die niet bekend zijn met de details van beleggen, wordt ten zeerste aangeraden om samen te werken met een ervaren makelaar of consultant om ervoor te zorgen dat hun transacties legaal zijn en correct zijn vastgelegd. Het niet correct invullen van papierwerk of het verantwoorden van omgewisselde effecten kan leiden tot wettelijke boetes, variërend van boetes tot gevangenisstraf, zelfs als de bedoeling niet frauduleus was. Consumenten moeten er ook voor zorgen dat zij agenten gebruiken die gemachtigd zijn om namens anderen effecten te verhandelen. De meeste regeringen vereisen vergunningen via overheidsinstanties.