Wat is een leveringscertificaat?

Een leveringscertificaat is een document dat in de financiële wereld wordt gebruikt om te bevestigen dat effecten zijn geleverd aan een individu of makelaar. Dit document wordt soms ook wel een certificaat van levering en acceptatie (D&A) genoemd, als gevolg van het feit dat de effecten zijn geleverd en geaccepteerd. Dit certificaat biedt wettelijke bescherming aan beide partijen die bij de overdracht betrokken zijn, en het is een routinematig onderdeel van het papierwerk dat wordt uitgevoerd bij makelaarshuizen en beleggingsbedrijven.

Voordat een beveiliging kan worden geleverd, moet deze worden geïnspecteerd om te bevestigen dat deze klaar is om te worden geleverd. Als een beveiliging wordt beschouwd als 'goede levering', betekent dit dat er geen beperkingen of lasten zijn voor een overdracht en dat alles in goede staat is. Als een beveiliging niet kan worden overgedragen, is deze "slechte levering" en moeten de problemen worden verholpen voordat een overdracht kan plaatsvinden. Zodra een beveiliging is vastgesteld om klaar te zijn voor levering als onderdeel van een overeengekomen financiële transactie, eenKoper of agent kan het niet weigeren.

Vanuit het oogpunt van de persoon die de beveiliging verkoopt, bevestigt een certificaat van levering dat de beveiliging echt is aangekomen en dat het werd geaccepteerd door de koper of de agent van de koper. Als de koper later de geldigheid van de transactie betwist of beweert dat de beveiliging niet is geleverd, kan de verkoper het leveringscertificaat produceren om zijn of haar positie te ondersteunen. Evenzo kunnen kopers een certificaat van levering of gebrek daaraan gebruiken om de geldigheid van een transactie te bewijzen.

Personen die via beleggingsondernemingen werken, hebben zelden betrekking op certificaten van levering en ander papierwerk met betrekking tot het kopen en verkopen van effecten. In plaats daarvan behandelt een makelaar of agent deze documenten en rekent hij meestal een kleine vergoeding in rekening voor de klant voor de service. Volgens de wet in de meeste regio's moeten beleggingsondernemingen lijsten van hun vergoedingen en commissies voor verschillende publicerenDiensten, inclusief het bedrag dat in rekening wordt gebracht om een ​​leveringscertificaat af te handelen.

Mensen die niet bekend zijn met de details van beleggen, worden zeer geadviseerd om samen te werken met een ervaren makelaar of consultant om ervoor te zorgen dat hun transacties legaal en correct zijn vastgelegd. Het niet in het niet invullen van papierwerk correct of rekening houdend met uitgewisselde effecten kan leiden tot wettelijke boetes, variërend van boetes tot gevangenisstraf, zelfs als de bedoeling niet frauduleus was. Consumenten moeten ook zorgen voor het gebruik van agenten die bevoegd zijn om effectenhandel te voeren namens anderen. De meeste regeringen hebben een licentie nodig via overheidsinstanties.